新员工入职必备金融基础知识与银行基础知识

新员工入职必备金融基础知识与银行基础知识的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习

金融合规

授课讲师：万元 · 银行营销与客户关系管理专家

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课程大纲

第一章金融概论

1.1 金融的定义和职能

1.2 金融市场的分类

1.3 金融机构的类型

1.4 金融工具和产品

1.5 金融监管

案例1：金融危机对全球经济的影响
案例2：金融科技对金融行业的影响

第二章货币与银行

2.1 货币的定义和职能

2.2 货币制度的类型

2.3 商业银行的经营职能

2.4 中央银行的职能

2.5 货币政策

案例1：人民币汇率的变动及其影响
案例2：央行降息对经济的影响

第三章存款与贷款

3.1 存款的概念和种类

3.2 贷款的概念和种类

3.3 存款利率和贷款利率

3.4 存款保险制度

3.5 信用风险管理

案例1：银行存款利率的调整
案例2：不良贷款的处置

第四章支付结算

4.1 支付结算的概念和意义

4.2 支付结算方式

4.3 支付结算系统

4.4 支付清算风险

4.5 反洗钱和反恐融资

案例1：移动支付的兴起
案例2：跨境支付结算的挑战

第五章投资与理财

5.1 投资的概念和分类

5.2 投资风险与收益

5.3 理财规划

5.4 常见投资产品

5.5 投资者的权益保护

案例1：股市投资的风险与收益
案例2：养老理财规划

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕金融概论明确判断口径和处理优先级
用1 金融的定义和职能安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走2 金融市场的分类相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把金融概论、1 金融的定义和职能和后续处置动作放到场景里梳理。

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01金融概论

021 金融的定义和职能

032 金融市场的分类

043 金融机构的类型

055 金融监管

讲师介绍

万元

银行营销与客户关系管理专家

万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖

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课程差异说明

本课程页面围绕《新员工入职必备金融基础知识与银行基础知识》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

帮助新员工快速掌握金融和银行基本知识，为其在金融行业的工作奠定基础，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配