银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术
内容重点
- 银行客户的三大核心需求
- 保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
- 增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
- 传承：保险金信托实现财富代际转移
- 保险在银保渠道的独特价值
银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道
银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术、银行客户的三大核心需求和低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
产品联动策略——1+1>2的配置逻辑
内容重点
- 工薪客户：稳健增值组合
- 配置策略：货币基金（应急金）+指数定投（增值）+消费型重疾险（兜底）
- 中产客户：攻守兼备方案
- 配置策略：固收理财（50%）+指数基金（30%）+增额寿（20%）
- 案例拆解：某客户用增额寿保单质押贷款解决企业短期资金需求
客户沟通与异议处理——把复杂问题简单化
内容重点
- 客户抗拒点破解
- 收益太低：对比增额寿的收益率）与银行存款利息
- FABE法则实战应用
- 特性（Feature）：增额寿保额25%复利增长
- 优势（Advantage）：终身锁定利率，不受市场波动影响
职业发展与资源整合——从销售员到配置专家
内容重点
- 银保新人的核心竞争力
- 专业标签：资产配置专家、家庭财务医生
- 资源整合：联合银行理财经理、保险顾问服务高净值客户
- 高效工具包
- 《银保产品组合此类》：快速查询产品组合策略
适合对象
银保渠道新员工、综合金融业务新人（0-6个月经验）
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 银保业务的市场逻辑——防守与进攻的…和银行客户的三大核心需求会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：低风险工具应对通胀（如大额存单、增…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
银保渠道新人需同时应对银行理财的收益导向与保险的风险导向，面临三大挑战
产品协同不足：银行理财经理不懂保险，保险代理人不懂资产配置
客户信任度低：客户认为银保产品收益低、期限长
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术
02银行客户的三大核心需求
03保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
04增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
05传承：保险金信托实现财富代际转移
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银保渠道新员工、综合金融业务新人（0-6个月经验）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
产品联动策略：掌握固收+保险基金+年金等组合拳，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时） 讲课方式 资产配置+案例复盘+话术拆解+实战通关。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
