一、中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口
一、中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口要点拆解
- 1. 内部困境：四十年改革发展的得与失
- 2. 外部困境：美国不是逆全球化，而是去中国化
- 3. 宏观经济趋势对金融行业的影响
城商行版-2025期缴保险营销实战训练
内部困境：四十年改革发展的得与失需要接到岗位场景，内外交困的 十字路口和美国不是逆全球化，而是去中国化会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
课程大纲
二、中国外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化
二、中国外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化要点拆解
- 美国衰退：债务比率高企，贫富差距增大，社会阶层对立
- 中国崛起：中国智造、一带一路与国际国内双循环驱动
- 新冠疫情：全球疫情反复下的中国经济新常态
- 俄乌战争：局部战争下的中国产业发展机会与挑战
三、中国金融监管趋势：行业改革步入深水区
三、中国金融监管趋势：行业改革步入深水区要点拆解
- 产品端变化——《资管新规》对资产管理业务的影响
- 销售与服务端变化——《资管新规》对资产管理管理业务的影响
- 《资管新规》后时代对银行业资产管理管理业务与产品销售服务的影响
- 《资管新规》后时代对银行业企业能力的影响
四、宏观经济趋势与资产配置底层逻辑
四、宏观经济趋势与资产配置底层逻辑要点拆解
- 1. 宏观经济影响金融利率走势
- 2. 金融体系在宏观趋势下的反应
- 3. 低利率时代投资的底层逻辑
- 投资是投资标的的选择和风控组合
- 什么投资工具才是是低利率时代投资+风控完美组合的投资品种？
- 资产配置逻辑：周期驱动下的行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 资产配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的投资选择
- 资产配置偏好：结合自身风险偏好与理财目标确定投资方向
五、6 大资产配置模型应用——通过配置模型切入资产配置话题
五、6 大资产配置模型应用——通过配置模型切入资产配置话题要点拆解
- IMCI策略模型——适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
六、当前客户资产配置需求与投资趋势
六、当前客户资产配置需求与投资趋势要点拆解
- 通货膨胀增速与资产管理管理效能
- 房地产行业发展前景与趋势分析
- 居民预防性储蓄动机强化的深层原因
- 资管新规的资产管理新趋势——资产配置轮动机遇
- 国际市场资金投资趋势——中国资本市场的黄金投资机会
- 中国资本市场改革——权益投资的春天
七、各类大类资产配置策略
七、各类大类资产配置策略要点拆解
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
- 【期缴保险营销实战模块】
一、保险产品目标市场：八大目标客群
一、保险产品目标市场：八大目标客群要点拆解
- 八大目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
适合对象
金融业从业人员
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 帮助金融业资产管理管理条线从业人员掌握宏观经济分析与解读的知识与展业逻辑
- 帮助金融业资产管理管理条线从业人员掌握结合宏观经济趋势进行资产配置的销售技能
- 帮助金融业资产管理管理条线从业人员使用资产配置模型为客户进行资产配置
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：城商行版-2025期缴保险营销实战训练的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
《城商行版-2025期缴保险营销实战训练》面向金融业从业人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关
课程内容重点
01中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口
02内部困境：四十年改革发展的得与失
03外部困境：美国不是逆全球化，而是去中国化
04宏观经济趋势对金融行业的影响
05中国外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《城商行版-2025期缴保险营销实战训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融业从业人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助金融业资产管理管理条线从业人员掌握宏观经济分析与解读的知识与展业逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
