一、中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口
一、中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口要点拆解
- 1. 内部困境：四十年改革发展的得与失
- 2. 外部困境：美国不是逆全球化，而是去中国化
- 3. 宏观经济趋势对金融行业的影响
宏观+保险版-银行业资产配置实战训练
内外交困的 十字路口与内部困境：四十年改革发展的得与失被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
课程大纲
二、外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化
二、外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化要点拆解
- 美国衰退：债务比率高企，贫富差距增大，社会阶层对立
- 中国崛起：中国智造、一带一路与国际国内双循环驱动
- 新冠疫情：全球疫情反复下的中国经济新常态
- 俄乌战争：局部战争下的中国产业发展机会与挑战
三、中国金融监管趋势：行业改革步入深水区
三、中国金融监管趋势：行业改革步入深水区要点拆解
- 产品端变化——《资管新规》对资产管理业务的影响
- 销售与服务端变化——《资管新规》对资产管理管理业务的影响
- 《资管新规》后时代对银行业资产管理管理业务与产品销售服务的影响
- 《资管新规》后时代对银行业企业能力的影响
四、宏观经济趋势与资产配置底层逻辑
四、宏观经济趋势与资产配置底层逻辑要点拆解
- 1. 宏观经济影响金融利率走势
- 2. 金融体系在宏观趋势下的反应
- 3. 低利率时代投资的底层逻辑
- 投资是投资标的的选择和风控组合
- 什么投资工具才是是低利率时代投资+风控完美组合的投资品种？
- 资产配置逻辑：周期驱动下的行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 资产配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的投资选择
- 资产配置偏好：结合自身风险偏好与理财目标确定投资方向
五、6 大资产配置模型应用——通过配置模型切入资产配置话题
五、6 大资产配置模型应用——通过配置模型切入资产配置话题要点拆解
- IMCI策略模型——适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
六、当前客户资产配置需求与投资趋势
六、当前客户资产配置需求与投资趋势要点拆解
- 通货膨胀增速与资产管理管理效能
- 房地产行业发展前景与趋势分析
- 居民预防性储蓄动机强化的深层原因
- 资管新规的资产管理新趋势——资产配置轮动机遇
- 国际市场资金投资趋势——中国资本市场的黄金投资机会
- 中国资本市场改革——权益投资的春天
七、各类大类资产配置策略
七、各类大类资产配置策略要点拆解
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
- 【期缴保险营销实战模块】
一、保险产品目标市场：八大目标客群
一、保险产品目标市场：八大目标客群要点拆解
- 八大目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
适合对象
银行业资产管理管理条线从业人员
课程定位与主要问题
《宏观+保险版-银行业资产配置实战训练》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕内外交困的 十字路口校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过内部困境：四十年改革发展的得与失安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 复盘跟进有依据：美国不是逆全球化，而是去中国化相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
《宏观+保险版-银行业资产配置实战训练》面向银行业资产管理管理条线从业人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2天
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关
课程内容重点
01中国宏观经济趋势：内外交困的 十字路口
02内部困境：四十年改革发展的得与失
03外部困境：美国不是逆全球化，而是去中国化
04宏观经济趋势对金融行业的影响
05外部经济趋势：全球经济逆全球化与美国经济去中国化
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
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本课程页面围绕《宏观+保险版-银行业资产配置实战训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业资产管理管理条线从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕内外交困的 十字路口校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
