银行理财新员工培训：金融基础知识

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

银行理财新员工培训：金融基础知识推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

银行理财新员工培训：金融基础知识（保险版）保险版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

金融产品的投资环境和形势分析

内容重点

经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
利率下行的趋势和深层原因分析（产业变化、人口老龄化、技术进步等）
投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）

金融理财产品大透析

一、各类金融产品的特点分析

——安全、流动、收益三性分析
1. 各类产品的安全性分析
2. 各类产品的流动性分析
3. 各类产品的收益性分析

二、金融产品大类详细了解

——后卫、中场及进攻资产
1. 防守型产品分析
2. 中场型产品分析
3. 进攻型产品分析
实战作业：制作一个常用各种金融产品的三性分析表

财富管理资产配置的基本原理和实战应用

一、三种不同角度的资产配置方法和具体应用

1. 收益性角度资产配置
——固定收益产品、浮动收益产品和另类投资的优缺点及配置时机和人群分析
2. 流动性角度的资产配置
3. 金字塔角度的资产配置
1. 必备型现金自住房资产、中长期子女养老资产的配置工具及使用方法
2. 收益性股票基金股权等资产的配置方法及风险控制

二、三种常用理财需求的分析

1. 子女教育规划的资产配置
1. 子女教育金准备的时间刚性和费用刚性
2. 子女教育金规划的开始时间和工具选择的重要性
3. 保险、基金定投、储蓄等工具在子女教育金准备的比较和选择
2. 养老规划的资产配置
1. 养老规划的本金安全、适度收益的特性
2. 养老规划测算里通货膨胀和投资时间等维度的综合考量
3. 社保、商保、养老基金FOF、基金定投、房产等工具在养老里的优劣势比较何选择
3. 财富抗通胀角度的资产配置
1. 抗通胀在财富保值增值中的重要性

理财师的职业技能和生涯

内容重点

1. 线上线下一体化销售
2. 顾问式理财
3. 综合资产配置

适合对象

银行理财经理、财富管理新入职员工（0-1年经验）

课程定位

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点

核心收益

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
金融产品的投资环境和形势分析和金融理财产品大透析会被串成一组可练习的风险处置
分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
复盘跟进有依据：财富管理资产配置的基本原理和实战应用相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

中国经济金融环境最近5年发生巨变，宏观经济、产业环境、人口结构都发生巨大变化，储蓄、房产、股票、基金、债务等理财和负债的环境发生巨大变化

对于银行新员工来说，适应新的经济环境，掌握新的职业技能，迭代知识层次，特别是有一套系统性的理财的理念、方法、工具等显得尤为重要，也是长期提升素质，提升为客户服务、销售业绩、职业生涯的根基，都需要一套新的针对性的学习体系

本次培训具备系统性、时代性和实战型，系统性的让金融从业人员掌握一整套的从业方法和知识体系，从时代的角度掌握理财和财富行业的巨变并未客户做出应变，非理论性，而是实战性的让理财师成为客户贴身的全方位理财顾问

课程时间

1天，6小时

授课方式

现场授课、现场演练、问题研讨

课程内容重点

01金融产品的投资环境和形势分析

02金融理财产品大透析

03财富管理资产配置的基本原理和实战应用

04理财师的职业技能和生涯

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、财富管理新入职员工（0-1年经验）。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；金融产品的投资环境和形势分析和金融理财产品大透析会被串成一组可练习的风险处置。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用