保险落地辅导
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险落地辅导
围绕理财客户经营和家庭资金安排，课程把保险落地辅导拆成需求识别、场景沟通和方案跟进三类动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险落地辅导（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 业务增长：通过大力推广保险产品，实现保费收入和银行中间业务收入的显著增长
- 2. 客户拓展：吸引新客户，开拓老客户潜力，扩大客户群体，提高市场占有率
- 3. 提升品牌形象：展示银行与保险公司的实力和专业服务，增强客户对双方品牌的信任和认可度
- 4. 抢占市场先机：开门红能够帮助企业在新的时期迅速抢占市场份额，锁定市场份额
- 5. 实现目标的重要一步：开门红为全年或整个阶段的目标实现奠定基础
客户经营和理财行为分析
内容重点
- 2. 有风险保障需求的客户
- 3. 有长远规划需求的客户
- 4. 新客户群体
从理财角度分析子女和养老的需求
内容重点
- 第一节：子女教育的测算和产品配置
- 第二节：养老的测算和产品配置
保险的产品和方案制作
内容重点
- 1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
- 2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
- 4. 保险和其他金融工具的比较
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
画像识别、需求澄清与关系推进的价值不在于多讲一套概念，而在于把当前任务整理成可讨论、可检查的步骤
核心收益
- 客户判断更清楚：客户经营中适合引入保险配置讨论的关键场景
- 推进动作更具体：从资产负债表看客户保障与现金流安排的方法
- 沟通复盘有依据：围绕养老、教育和传承需求提出有效沟通问题
- 团队跟进更一致：客户需求记录、方案说明和后续跟进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从客户识别、沟通推进与成交转化切入，把画像识别、需求澄清与关系推进和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天，6小时
授课方式
一对一辅导、一对多辅导 方案大纲
课程内容重点
01保险落地辅导：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确客户经营中适合引入保险配置讨论的关键场景；掌握从资产负债表看客户保障与现金流安排的方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用一对一辅导、一对多辅导 方案大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
