组织发展：步步高升优增优育系统

新时代组织发展的正确打开方式需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

1.5天，9小时 人工智能应用
授课讲师： 莫忠云 · 保险营销管理实战专家
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课程大纲

课程总览

内容重点
  • 理论篇：拨开云雾，终见真章！

行业现状的深度剖析

一、千万代理人之殇
  • 1. 取消代理人考试带来的人力膨胀
  • 2. 无序内卷下的劣币驱逐良币
  • 3. 潮水退去之后，受伤的都有谁？
  • 研讨：活得那么辛苦，让我们一起来痛快的吐槽吧！
二、留下来的火种，命运将会如何？
  • 1. 新一代的消费者已经开始用脚投票
  • 2. 虚假繁荣后的一地鸡毛需要重塑行业形象和从业信心
  • 研讨：被湮灭还是燎原，是我能决定的吗？
三、重整山河待后生！
  • 研讨1：当下的危与机在哪？
  • 危——
  • 1. 遍地鸡毛下的客户信任缺失
  • 2. 报行合一下的费用更少
  • 3. 人力出清下的人人自危
  • 机——
  • 1. 市场依旧在，僧少粥更多
  • 2. 客户更理性，专业更吃香
  • 3. 斜杠青年遍地是，组织发展正当时！
  • 思考2：我的团队在浪潮中处于什么位置？

新时代组织发展的正确打开方式

一、从三角形的稳定性看组织稳定性
  • 1. 三角形点线面的完美结合
  • 1. 点的无限可能（单点爆破）
  • 2. 线的指向性（目标导向）
  • 3. 面的稳定性（基础稳固）
  • 2. 基础稳固即可向上发展和突破（三角形的无限叠加即可从平面到立体）
二、从三国找到组织发展的三个关键点位
  • 1. 帅（元帅、总指挥，刘备、曹操、孙权）
  • 2. 将（将军、攻城略地，五虎上将、典韦、黄盖）
  • 3. 师（军师、政委，后援支持，诸葛亮、荀彧、周瑜）
三、关键点位的核心能力诉求
  • 1. 帅才：战略思维、资源整合、用人驭人、抗压与决断
  • 2. 将才：战术执行力与激励能力，士气凝聚、应变、专业素养
  • 3. 军师：信息分析与创造性谋略，计谋设计（方法）、风险预判、说服能力
四、整合——组织发展的突破（三个核心工作）
  • 1. 帅之增长，做优增！（直增）
  • 2. 将之增长，做绩优！（直销）
  • 3. 师之增长，做功能组！（直育）
  • 案例结论：围绕三个核心去突破，给未来的自己下三个论断
  • 1. 能把其中一项做到极致，最高能支撑你晋升到营业部经理职级
  • 2. 能把其中两项做到极致，最高能支撑你晋升到营业总监职级
  • 3. 能把这三项都做到极致，你一定能晋升到基本法当中的最高职级！
  • 你想晋升到什么职级，取决于你敢直面哪些问题去做突破！
五、关于团队增长中可复制的关键环节（只有批量，复制才有意义！）
  • 1. 批量增员的可复制环节（重要意义：批量练兵！）
  • 2. 批量业务的可复制环节（摩天轮循环设计）
  • 3. 批量育成的可复制环节（将与兵 的切换）
  • 第二篇：实操篇：围绕三个核心去布局精英时代的组织发展！

如何做优增（直增）

一、关于量和质的思考
  • 1. 量是质的前提，质是量的结果
  • 2. 树立人才筛选的优增标准
  • 1. 学历：至少大专，没得商量！（对标客户的需要）
  • 2. 资源：本地人、过往经历（建议：若非本地人，则从业意志一定要远超常人才可考虑放宽）
  • 3. 收入、资产评估（严格杜绝走投无路的情况）
二、筛选阶段的上量
  • 1. 挖家底式的广开渠道！（最重要的一条）
  • 1. 热渠道：缘故、老客户、转介绍、三同
  • 2. 从众多渠道中确定两条主攻渠道（一冷一热）
  • 1. 针对主攻渠道集中资源投放
  • 2. 其他渠道依然要保持投入和敞口
  • 3. 冷渠道——批量增员的主力渠道
  • A.一定要舍得在冷渠道做持续投入（高失业率的增员红利）
  • B.量大一定能出优质
  • C.练兵主要渠道（面谈技能的学以致用）
  • 4. 不可忽视的另类批量增员渠道——同引！
三、优增标准的质选
  • 1. 思考：我们的增员模式是管道型还是漏斗型？
  • 1. 研讨：流程怎么设计
  • A.文化长廊的讲解
  • B.安排几轮筛选性面谈？每轮面谈的作用和要达成的目的是什么？
  • C.性向测试安排在哪个环节？
  • D.要不要固定创说会？定在什么时间合适？
  • E.以上哪些环节是固定必须要有的？哪些是灵活安排的？
  • 2. 推进时严格走流程，坏规矩者必有惩罚
  • 3. 思考：怎么看待有人帮准增员答性向测试？
  • 2. 关于团队定位（常见隐形卡点，一定要想清楚！）

如何做直销

一、业务精英的特征
  • 1. 业务稳定且可持续
  • 2. 有更高水平的成交结果（高成交率、件数、保费）
  • 3. 有适合自身的成熟方法论
二、业务和组织发展的辩证关系
  • 1. 做组织发展的前提是自己必须成为业务精英，以身作则和身先士卒是最低的管理成本！
  • 2. 组织发展的最终目的是为了扩张业务
  • 3. 成为业务精英才有成熟的方法论指导团队
  • 4. 批量培养业务精英的过程其实就是批量安装方法论的过程
三、一个成熟且经过市场验证的高效方法论（万法归宗）
  • 1. 核心工具与模型——从100+1到人生全景规划
  • 1. 狭义100+1
  • A.方法萃取：1的重要性——小，但一定不能少！
  • B.触类旁通、举一反三
  • 讨论：其他场景共性触达（五子登科）
  • 2. 广义100+1-人生全景规划（图）
  • A.
  • 工具：人生全景俯瞰
  • ——关键细节规划
  • B.理论支持：保额覆盖负债（广义）
四、领先的爆款签单工具（批量深度开发客户、全员必备必会）
  • 1. 表格设计要求只用一张A4纸的正反面即可全部呈现完毕
  • 2. 打印纸张要求是高级铜版纸或者A4普通白纸打印后过塑
  • 3. 格式统一、排版精致
  • 2. 留档保存
  • 1. 自己要留存电子档
  • 2. 纸质版交给客户与保单存放一起，以便随时查看
  • 3. 我们长久陪伴客户，保单翻译长久陪伴客户保单
  • 3. 必会四连问
  • 1. 您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？（交）
  • 2. 您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？（领）
五、关于加保/新保方案的呈现
  • 1. 计划书方案呈现的局限性探讨
  • A.公司提供的计划书只有基本模板
  • B.公司提供的计划书只有单一险种利益的演示
  • C.公司提供的计划书缺乏整体解决方案的通盘考虑
  • 2. 计划书方案讲解的局限性探讨
  • B.就险种而险种的讲解会陷入客户针对险种的无尽对比
  • D.我们要讲解险种利益吗？
  • 1. 是基于家庭整体考量的通盘解决方案
  • 2. 是基于个人的全险种整体解决方案
  • 3. 是回避了具体险种的解决方案

如何做直育（标准部组的批量打造）

一、搭建功能组的好处
  • 1. 降低团队内耗，使运转更高效
  • 2. 为团队培养梯队人才
  • 3. 团队向心力会大大增强
二、创新型的极简功能组模型
  • 1. 活动功能组
  • 2. 日常管理功能组
  • 3. 早夕会功能组
  • 4. 训练功能组
  • 5. 绩效功能组
三、如何搭建功能组
  • 1. 确立团队文化、发展目标，以使命引领
  • 2. 分阶段
  • 1. 初期：麻雀模型
  • 2. 成熟期：蚂蚁模型
  • 3. 以分职场（营业部）为单位独立运营
  • 4. 终极目标：将可复制的工作方法植入到功能组中使其运转起来（标准的重要性）
  • 1. 批量增员的可复制环节详解（重要意义：批量练兵！）
  • 2. 批量业务的可复制环节详解（重点提示：摩天轮循环设计+万法归宗植入）
  • 3. 批量管理的可复制环节详解（降低内耗，提升效率）
  • 分组模拟：功能组搭建——组装属于你的高效团队！
四、功能组日常运营的注意事项
  • 1. 定期召开例会总结得失
  • 2. 固定下来就雷打不动的坚定执行
  • 3. 设置负责人的B角或者轮值机制
  • 4. 奖惩机制确保成员积极性
  • 5. 进出标准明确
  • 6. 将重点培育对象有计划的安排进各功能组中流转（回归育成的目的）
  • 论断：功能组的有序运转是育成系统搭建成功的唯一检验标准！
五、标准部组的规范运作路径
  • 重点：时间轴+标准动作+组织架构演绎
  • 1. 年：路演规划
  • 2. 季：发展辅导
  • 3. 月：收入分析
  • 4. 周：单元经营
  • 5. 日：工作检视
  • 结论——
  • 真正摸准寿险业的核心规律，以不变应万变的从容应对精英时代的组织发展！

适合对象

主管准主管有增员意愿者和一线重点培养对象公司内勤管理干部

课程定位与主要问题

NEXT552 high-risk title term normalization; source row remains publish_ready with qwen/cross-teacher clear.

核心收益

  • 绩效：让组织发展从成本中心变为利润引擎！
  • 转变：从人管人到机制驱动，从盲目增员到精准筛选，彻底告别低效团队管理模式！
  • 体系：获得一套经过市场验证的选-育-留-裂闭环系统，让团队破局，重现增长！
  • 明确组织发展：步步高升优增优育系统的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

当前，保险行业正经历深度转型：人海战术失效，低质量增员导致高脱落率，团队陷入招不到—留不住—做不大的恶性循环。监管趋严、客户需求升级、市场竞争白热化，倒逼行业转向高素质、长期主义的优增模式。然而，绝大多数团队面临三大致命瓶颈

优增无门：缺乏精准吸引高素质人才的筛选漏斗和价值锚点，依然在靠话术和人情拉人头

留存无术：新人进来后因缺乏系统化的培育体系，3个月内流失率超60%

课程时间

1.5天，9小时

授课方式

讲授、案例、研讨、训练 课程配套：一个方法论，一个话术，二个工具 序号 课程话术 序号

课程工具

1 100+1完整方法论 1 人生全景规划图 2 万法归宗话术 2 家庭结构演绎冲突法

课程内容重点

01行业现状的深度剖析
02新时代组织发展的正确打开方式
03理论篇：拨开云雾，终见真章！
04千万代理人之殇
05取消代理人考试带来的人力膨胀

讲师介绍

莫忠云 讲师头像

莫忠云

保险营销管理实战专家

莫忠云老师是保险营销管理实战专家，拥有20年保险行业一线销售及管理实战经验。擅长保险营销、团队管理及银保合作，持有CFP/CHFP/CICE资格，致力于通过实战方法论推动机构业绩增长

保险金融银行
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课程差异说明

NEXT552 high-risk title term normalization; source row remains publish_ready with qwen/cross-teacher clear.

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合主管准主管有增员意愿者和一线重点培养对象公司内勤管理干部等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

绩效让组织发展从成本中心变为利润引擎，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1.5天，6小时/天（备注：若课程时间是1天，则删减直销板块的全部内容和直育板块的理论部分，保留实操干货便于学员学完马上能用！）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+案例+研讨+训练 课程配套：一个方法论，一个话术，二个工具 序号 课程话术 序号，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配