一、新版国十条政策背景与核心内容
一、新版国十条政策背景与核心内容要点拆解
- 政策定义与意义
- 政策关键词解读
- 分级分类：按风险和管理能力差异化监管，强化头部效应
- 扩面提质：扩展巨灾险、养老险、健康险、普惠险等覆盖面，提升服务质量
- 耐心资本：发挥保险资金长期投资优势，服务实体经济（基建、养老产业等）
- 内生发展：推动保险公司提升内源性资本补充能力，降低对外部资本依赖
- 两步走发展目标
新“国十条”政策解读与行业机遇
政策定义与意义需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
舒涛 · 财富管理实战专家
课程大纲
二、政策演变与行业定位重构
二、政策演变与行业定位重构要点拆解
- 国十条版本对比与定位升级
- 1.0 版（2006年）：启动保险业改革，推动产品服务创新
- 2.0 版（2014年）：强调保险业与经济社会融合，发展现代服务业
- 新版政策的核心变化
- 监管升级：准入退出机制动态平衡，服务能力指标引入数字化、绿色化要求
- 功能角色转变：从行业管理转向社会治理（如惠民保创新、巨灾补偿机制）
- 行业生态重构：龙头效应加强，产品服务化与生态化竞争成趋势
三、政策驱动下的行业机遇
三、政策驱动下的行业机遇要点拆解
- 重点发展方向
- 普惠与健康保险：覆盖弱势群体，补充基本医保，解决医疗资源分配问题
- 市场需求驱动因素
- 典型案例分析
四、销售策略与技能提升路径
四、销售策略与技能提升路径要点拆解
- 政策解读与需求转化
- 客户需求挖掘技巧
- 工具应用：可视化演示保单现金价值对抗债务的法律判例，增强客户信心
- 异议处理与信心强化
- 技能升级方向
- 专业能力：掌握保险金信托、税务规划等综合解决方案设计
适合对象
银行理财经理+私行理财经理
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕新版国十条政策背景与核心内容梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助政策定义与意义完成一次可复盘的应用演练
- 输出政策关键词解读相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
2024年9月，国务院发布3.0版国十条（《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》），标志着我国保险业迈入严监管、防风险、促高质量发展的新阶段。政策以严监严管、分级分类、扩面提质、耐心资本、内生发展为核心，明确两步走目标：2029年初步形成覆盖广泛、保障全面、服务优化的高质量发展框架；2035年建成具有国际竞争力的保险业新格局
政策聚焦养老金融、普惠保险、健康保障等领域，推动第三支柱养老保险、商业年金等产品发展，强化保险资金服务实体经济的功能。在老龄化加剧、资产管理管理需求升级的背景下，政策为行业带来结构性机遇，也对保险从业者的专业能力提出更高要求
本课程旨在解读政策内涵、剖析市场趋势，助力从业者把握监管方向，提升合规展业与专业服务能力，在行业转型中抢占先机
课程时间
0.5天，3小时
授课方式
知识讲授、案例分析、课题练习，可根据实际需求设计为工作坊
课程内容重点
01新版国十条政策背景与核心内容
02政策定义与意义
03政策关键词解读
04分级分类：按风险和管理能力差异化监管，强化头部效应
05扩面提质：扩展巨灾险、养老险、健康险、普惠险等覆盖面，提升服务质量
讲师介绍
舒涛
财富管理实战专家
君晟私募基金创始合伙人，20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化
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本课程页面围绕《新“国十条”政策解读与行业机遇》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理+私行理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕新版国十条政策背景与核心内容梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲授+案例分析+课题练习，可根据实际需求设计为工作坊，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
