保险金信托设计与高客价值深挖（1H）

课程大纲

一、保险金信托底层逻辑

一、保险金信托底层逻辑要点拆解

1. 法律架构与合规基础
保险金信托的法律定义、监管框架与合规边界
1. 0~4.0 模式演进：不同架构下的资产隔离强度与适用场景
真实案例：架构设计瑕疵导致的资产隔离失效案例复盘
2. 四大核心功能深度拆解
资产隔离：家企债务隔离、婚姻财产保全的法律依据与实操边界
婚姻保全：婚前 / 婚内资产规划、再婚家庭权益分配、婚变风险防范
资产管理传承：定向传承、分期给付、激励约束机制、特殊成员抚养安排
风险防范：代持风险、继承纠纷、子女挥霍、隐私保护的解决方案
3. 关键税务合规要点

二、高净值客户深度营销与价值挖掘

二、高净值客户深度营销与价值挖掘要点拆解

1. 资产管理规划视角下的自然切入逻辑
高客资产管理生命周期痛点识别：守富→传富→护富的需求递进
3. 步开口法：从家族风险盘点→传统工具局限→保险金信托解决方案
场景化切入话术
企业主：您的企业和家庭资产是否做了防火墙设计？
再婚家庭：如何确保前婚子女与现婚家庭的权益平衡？
高管人群：如何避免婚变或职业风险影响家庭核心资产？
实战
演练：分组模拟不同客群的需求挖掘与话题切入
2. 同业产品对比与优势回应

三、实战案例与情景演练

三、实战案例与情景演练要点拆解

1. 典型高客案例复盘
企业主案例：家企隔离 + 股权传承 + 债务风险防范
再婚家庭案例：子女权益保障 + 婚姻财产保全
高管案例：职业风险隔离 + 代际传承规划
特殊需求案例：残障子女抚养 + 隔代教育金安排
2. 情景演练与分组 PK
场景1：高客质疑保险金信托的控制权与灵活性
场景2：客户对比我行与建行产品，要求给出选择理由
场景3：以保险金信托为切入点，挖掘客户企业经营贷需求
每组展示方案，讲师点评优化，提炼可落地话术与流程

适合对象

绩优高手、客户经理等

课程定位与主要问题

《保险金信托设计与高客价值深挖（1H）》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

在共同富裕与资产管理传承需求升级背景下，高净值客户对资产隔离、婚姻保全与税务合规要求提升，保险金信托成为核心工具，如何强化高客营销与业务联动能力变得至关重要

课程收获

掌握保险金信托法律架构、核心功能与税务合规要点

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、案例分析、小组研讨、课程回顾

课程内容重点

01保险金信托底层逻辑

02法律架构与合规基础

03保险金信托的法律定义、监管框架与合规边界

040~4.0 模式演进：不同架构下的资产隔离强度与适用场景

05真实案例：架构设计瑕疵导致的资产隔离失效案例复盘

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，资产管理管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与资产管理传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《保险金信托设计与高客价值深挖（1H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合绩优高手、客户经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+小组研讨+课程回顾，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配