政商篇 - 2025新形势下的资产管理变局
一、第一碗面 - 基本面
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- GDP解读
- 经济周期的认定
- 美林时钟所折射的目前投资市场
- 会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- M2数据对房地产、股市市场影响分析
- 通胀水平预测
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 保险的配置逻辑：求稳不求快，求有不求多
- 关键词- GDP5%左右的增长率
二、第二碗面 - 资金面
- 1. 资管新规给理财产品带来的新变化
- 理财风险性：从刚性兑付到买者自负
- 理财收益性：从预期收益到浮动净值
- 资产流动性：从灵活期限到与资产
- 2. 大降息时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
- 第三碗面 – 政策面
- 1. 政府工作报告- 聚焦养老保障
四、客户面分析
- 1. 客户投资层面的需求
- 富人思维——穷人更需要投资，富人更需要理财
- 全球大类资产配置的重要性
- 新闻解读：巴菲特投资的秘诀
- 2. 客户的投资心态和投资行为分析
- 中国个人持有的可投资资产
- 新闻解读：你注意到其中的变化特点是什么？
- 中国高净值人群资产管理目标
- 中国高净值人群风险偏好
- 中国高净值人群主要投资渠道
五、服务面分析
- 1. 当前寿险营销市场的现状
- 产品与服务日趋同质化
- 渠道布局大致相同
- 花费巨资广告促销难以吸引客户注意力
- 客户选择增多，对企业的忠诚度降低
- 2. 客户的生命周期分析
- 潜在客户：以客户需求为中心的关系经营
- 新客户：以客户服务为中心的关系经营
- 忠诚客户：以差异化服务品质为中心的关系经营
- 3. 客户服务的重要性
一、什么是资产配置
二、常见的资产管理管理产品
一、什么是民法典
二、家庭婚姻资产管理管理的困境
