资本市场分析
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资本市场分析
各种金融产品的投资环境和形势分析会打开第一轮讨论，各种金融产品的核心定价和原理分析与各种金融产品的精准营销和核心异议处理负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理时间管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资本市场分析（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
《资本市场分析》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 了解当下经济环境的变化及理财/基金/资管/黄金/保险及保险金信托的投资环境
- 精准的掌握导致理财/基金/资管/黄金/保险及保险金信托价格波动的核心因素
- 解决基金被套、理财资管不保本、黄金价格波动、保险预定收益率下降和保险金信托无从下手等核心问题
查看更多收益 收起更多收益
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析，拓宽从业人员视野，为其匹配不同类型的策略和方法
课程背景与交付信息
过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，投资者心态变化很快，在楼市下调，利率下降的大背景下，提前还款和储蓄、保险、黄金成为了整体市场的主流趋势，理财、资管、黄金和保险金一片大热。但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 5. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 5. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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