第一部分 基础知识
职业道德与法律框架
- 理财规划师职业道德的基本原则
- 理财规划师职业道德的具体规范
- 与理财相关的现行我国法律框架及相关内容
经济金融基础知识
- 宏观经济基础：主要角色、指标、政策、经济周期及与资本市场关系
- 微观经济基础：需求法则、边际效用、成本规模、供需理论及消费者剩余
- 金融市场与金融机构：货币与资本市场、各类金融机构职能
- 经济金融学基础：货币时间价值、利率类型、投资决策方法及年金计算
现金规划
- 现金规划的意义及与其他规划的关系
- 家庭主要财务报表编制：资产负债表、现金流量表、收入支出表
- 家庭财务比率分析与账户管理
- 紧急预备金的测算与管理
保险规划
- 保险规划的意义、风险定义、分类及管理方法
- 保险的原理：性质、功能及基本原则
- 保险产品分类：人寿保险、财产保险等
- 保险需求分析计算、过程及规划实施
投资规划
- 投资规划的目的、意义和内容
- 投资风险与现代投资组合理论：风险类别、收益风险测量、最优组合选择
- 投资工具与产品：货币市场、股票、基金、外汇、衍生证券、不动产
- 估值与定价方法：股票估值、债券及基金定价评价
税收规划
- 税收规划的意义、原则、策略和步骤
- 我国个人理财相关税收规定
- 个人所得税纳税项目及基本计算
- 所得税规划常见方法
房产规划
- 房产规划的目的、意义及内容
- 买房与租房选择、买房规划计算、换房规划及费用分析
- 房贷规划：形态、还款方法计算比较及更换贷款考虑因素
子女教育规划
- 子女教育规划的意义、步骤与方法
- 教育规划的工具、原则及费用计算
