2025商业银行三农及小微开门红旺季营销｜销售管理培训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

2025商业银行三农及小微开门红旺季营销推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

2025商业银行三农及小微开门红旺季营销（农商行版）农商行版

面向农商行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

与销售管理相关的管理者、业务骨干和项目负责人

课程定位

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

课程适配与选型边界

这部分用于判断《2025商业银行三农及小微开门红旺季营销》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

与销售管理相关的管理者、业务骨干和项目负责人

业务问题

本课程围绕《2025商业银行三农及小微开门红旺季营销》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容应围绕销售管理相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及花芳的授课方向来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

明确战略规划：掌握银行开门红的战略规划方法，包括定目标、定客户、定产品、定人、定策略等…
掌握节奏把控：掌握开门红不同阶段的关键动作和时间节奏，确保业务高效推进
提升客户管理：学会对存量客户进行数据分析和蓄客盘点，实施分群管理和分户管理，掌握多种客户…

查看更多收益收起更多收益

精通产品营销：掌握相应的营销技巧和话术，提升产品营销能力
创新活动设计：了解银行活动的困局及破局要素，掌握活动流程三阶段十步曲和核心六要素，创新设计各类银行活动，提升客户参与度和业务指标成功率
强化过程管控：从会议管控、过程管控、厅堂氛围管控、竞赛PK奖惩到数据管控追踪，全方位学习银行开门红的督导方法，确保各项业务精耕细作部署，实现

课程背景与交付信息

一年之计在于春，对于银行来讲，开门红的地位至关重要。开门红的业绩有的银行能够占到全年的一半，甚至还要更夸张。开门红，追求的不仅仅是业绩总量，更有业务机构的优化，是全年任务目标及方向的总基调和战略部署

面对经济下行周期的切换，银行对于开门红业务开展也面临新的压力和挑战，传统过往的开门红营销模式部分失效。如何在同行卷到白热化的前提下，还能在控制低成本的情况下，保证高效率的吸存放贷、提升中收业绩贡献？如何在新形势下，适应数字化转型，增加线上流量客户能力？如何在五大文章要求下，推动绿色金融、普惠金融、科技金融、数字金融、养老金融转型？如何在开门红特殊时期把握好节奏氛围，充分调动员工的积极性？如何做好开门红过程管理与数据追踪落地？

本课程将全面详细讲解如何策划银行开门红，实现开门红业绩的爆红。战略、节奏、客户、产品、活动、竞赛、过程管控是有效达成开门红业绩爆红的核心要素，也是本文重点逐一分析的篇章。在此过程中，也将学习到如何策划主题活动、如何过程管控等具体的行动策略和客户营销方法

课程时间

半天

授课方式

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01全局篇——2025开门红总体规划方案

02节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红每一场战役

03客户篇——蓄客名单整理，重点客群营销

课程大纲

全局篇—2025开门红总体规划方案

一、开门红定战略

1. 定目标（存量、增量、日均、余额、指标分解、任务分解）
2. 定客户（重点客群、客户分层、存量与新增、线上与线下）
3. 定产品（存款、贷款、理财、基金、保险、贵金属）
4. 定人（管理者、领导者、执行者、岗位分工与考核）
5. 定策略（电销、面访、线上活动、活动优惠、厅堂布置）

二、开门红定制度

1. 定会议制度与频次
1. 责任人会议
2. 产品培训会议
3. 客户活动会议
4. 经验分享会议
5. 进度追踪会议
2. 定激励方案与过程追踪
1. 对赌式激励
2. PK式激励
3. 压力式激励

节奏篇—踏好时间节奏，打响开门红每一场战役

一、储备迎战阶段

1. 时间上提早接洽
2. 摸底抓关键点
3. 提早完成预营销
4. 提早切入资金落地方式
——储备阶段小结与落地工作部署
【课堂互动】11月、12月客户走访的重点内容和要求？
走访重点客户如何梳理？
走访KYC内容要素？带着目标做好准备去走访客户
走访时间规划和每日目标？

二、开门红三阶段三大战役关键动作

1. 抢新增
2. 筑渠道
3. 抓到期
【课堂互动】
3. 月底之前的到期客户台账及明细？
到期客户电话回访、约见沟通内容安排？
4. 转产品
5. 防流失

客户篇—蓄客名单整理，重点客群营销

一、CRM存量客户数据分析及蓄客盘点

1. 资产标签（日均存款、时点余额）
2. 业务标签（信用卡、ETC、贷款、代发、基金、保险）
3. 非金融标签（职业、家庭结构、消费习惯）

二、客户价值排序理名单

1. 资产规模大小
2. 现金流回款情况
3. 到期时间
4. 关系程序近远
5. 营销难易程度
6. 产品类型
7. 转介绍能力
8. 活动参加喜好
9. 礼品喜好程度
10. 距离、工作时间

三、客户分群管理及场景营销设计

1. 商贸客户
场景设计要点：旺季回款及来年采购开支
【课堂互动】旺季商户有哪些？提前摸底哪些内容？
烟酒店、茶叶
食品店：糖果、坚果、零食、糕点、饺子、汤圆、熟食
超市：水果、牛奶饮料
服装店：羽绒服、棉衣、皮鞋、大衣
礼品店：礼盒、保健品
火锅店、年夜饭店
海鲜市场

四、客户分户管理及员工考核奖惩

五、客户营销经营策略

六、小微企业客户开发与维护

产品篇—聚焦爆款，提升AUM

一、低成本存款营销

1. 低成本增存款重点客群
1. 高流水低留存
2. 产品到期
3. 高贷款低存款
4. 单一产品高资产
5. 存款流入有规律
2. 强覆盖客群
1. 高资产无保险
2. 高资产无定投
3. 贷款客户无其他

二、理财营销

1. 数据五看提信心
1. 市场整体数据
2. 历史收益数据
3. 业绩比较基准
4. 产品风险等级
5. 产品投资标的
2. 话术四讲巧营销
1. 理财数据讲优势
2. 产品对比讲特点
3. 分散配置讲作用

四、保险营销

1. 保险营销重点客户
1. 活期有持续稳定资金的客户
2. 每年有新增定期的客户
3. 经常大额进出的客户
4. 产品覆盖度高的客户
5. 持续2年定投扣款的客户
6. 长期购买大额理财的客户
2. 保险销讲六段式
——引导式、破冰式、论证式、背书式、体验式、促销式
3. 保险沙龙活动

活动篇—创新活动、引爆业绩

一、当下沙龙活动的困局和现状

1. 客户约不来
2. 约来她不买
3. 买了还想退
4. 再约更不来
5. 再谈更不买

二、沙龙困局问题的三个原因

原因一：主题不新
原因二：逻辑不清
原因三：核心不对

三、银行活动的破局要素

1. 设计主题的四原则
原则一：引流活动，助力客户流量增长
案例：银行贵宾客户专享商超购物优惠券，1元享10斤西瓜一个
原则二：定向提升产品指标成功率
原则三：烘托出节日的氛围，增加客户粘性
原则四：趣味互动，提升客户参与度，吸引客户注意力
2. 客户活动的三价值、三感受原则
讨论：客户能从活动中获得什么？
1. 社交价值、内容价值、情绪价值
2. 获得感、体验感、认同感

四、客户活动5H原则

讨论：什么样的活动才算成功的沙龙活动？
1. H高净值——客户
2. H高效率——促成
3. H高品质——活动
4. H高产能——固化
5. H高频次——触达

五、活动流程三阶段十步曲

1. 项目前阶段
——项目启动、项目借力
2. 项目中阶段
——客户筛选、微信铺垫、电话邀约、邀请函、会议准备、会议盘点、会议现场
3. 项目后阶段
——项目总结盘点

六、做好活动的核心六要素

活动有主题、费用有计划、客群有筛选、过程有跟踪、效果有评价
要素一：确认主题
讨论：如何确定活动主题？
要素二：客户筛选
讨论：如何筛选活动客户？
要素三：客户邀约
讨论：如何做好活动的客户邀约？
要素四：精心运作
要素五：现场氛围
要素六：追踪促成

七、银行活动类型及注意事项

1. 从场地看，银行沙龙活动类型
——厅堂活动、沙龙活动、社区活动、场景活动、公司活动、线上活动
讨论：厅堂微沙龙怎么做？
讨论：如何线上活动引流？
2. 从形式看，银行活动类型
演练：为2025年的开门红策划一场客户活动，并说明方案要点
【课堂研讨】开门红期间策划什么客户活动？助力产销

管控篇—全方位督导，精耕细作部署

一、会议管控

梳理一、会议管控的指标口径、风险信号和合规要求
拆解一、会议管控的案例判断、流程核查和处置分级步骤
输出一、会议管控风险检查清单、证据留痕和跟进行动
练习风险识别、流程核查和处置记录动作

二、过程管控及工具表格

1. 抓工作量及蓄客统计表
2. 抓员工访谈结果落实
3. 抓每日电访计划落实
4. 行长面访辅导跟踪
5. 行长电访辅导表

三、厅堂氛围管控打造

1. 打造整体厅堂春节氛围，落实具体小细节
2. 厅堂氛围布局与业务挂钩，营造流量高峰（签名墙、红包墙、积分送好礼、客户拍照打卡区域）
3. 厅堂布置祝福标语展示
【课堂互动】开门红厅堂如何布置营造氛围？

四、竞赛PK奖惩

1. 开门红启动大会及开门红振奋士气口号
2. 红黑榜落实到网点PK
3. 红黑榜落实到网点负责人
4. 红黑榜落实到理财经理、客户经理个人
——经验分享及落后者反思表态

五、数据管控追踪

1. 分行各项总体指标
2. 各网点各项综合指标
3. 网点人力完成指标
4. 各岗位完成指标
5. 个人绩效突出指标
【课堂研讨】支行长如何做好开门红期间的过程管控？

讲师介绍

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货

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课程常见问题

这门《2025商业银行三农及小微开门红旺季营销》适合哪些企业或学员？

适合与销售管理相关的管理者、业务骨干和项目负责人。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《2025商业银行三农及小微开门红旺季营销》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合销售管理相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

2025商业银行三农及小微开门红旺季营销