财富4.0时代下的银行渠道业务沟通之心法和技法

策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利与网点初步沟通—建立信任、关系行为被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法

1天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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适合对象

银保团队银保主管

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕策略篇 – 宏观三碗面，抓2026…校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 分析动作更具体：网点初步沟通—建立信任、关系行为安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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  • 复盘跟进有依据：网点第二步沟通—充当顾问相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利切入，继续梳理网点初步沟通—建立信任、关系行为和后续跟进方式。

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利
02网点初步沟通—建立信任、关系行为
03网点第二步沟通—充当顾问
04网点第三步沟通——价值说服

课程大纲

课程总览

一、课程背景：
二、课程目标：
三、课程时间：1天
四、课程方式：讲授、案例解读、情景训练
五、课程对象：银保团队、银保主管
六、课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练
七、课程大纲

策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利

一、第一碗面- 基本面
二、第二碗面 - 资金面

网点初步沟通—建立信任、关系行为

一、分节奏打造客户关系
  • 1. 有品牌
  • 2. 有姿态
  • 3. 有关系
  • 案例：五大类客户活动主题分析
  • 案例：贵宾客户的存在感
二、行员满意度打造
  • 1. 网点负责人
  • 案例：如果您是网点主任，您更喜欢谁呢？
  • 2. 理财经理、客户经理、柜员
  • 案例：双赢案例

网点第二步沟通—充当顾问

一、辅助行员营销——-成功的SPIN有效提问
  • 1. 高效的客户营销从客户信息管理
  • 2. 医生诊断式提问
  • 4. 四类问题的营销逻辑：拒绝后撤原理
二、辅助行员组织活动实现精准营销
  • 1. 内容和范围
  • 2. 类型与方式
  • 案例：夕会模拟演练
  • 案例：《支行和网点五必晒》
  • 3. 不同的技能和意愿进行差异化辅导
  • 4. 业务追踪和阶段性复盘

网点第三步沟通——价值说服

一、分性格类型精准沟通说服
  • 1. 屌丝行员VS土豪行员的维护技巧
  • 2. 行员分类进行有效维护
  • 3. 知己知彼，扬长避短—性格的特点
  • 4. 活学活用，学以致用——关键行为判断法

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《财富4.0时代下的银行渠道业务沟通之心法和技法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银保团队银保主管等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

通过经济形势的分析引导销售员关注当前形势强化未来降息预期强调产品竞争优势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天 四。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配