财富4.0时代下的银行渠道业务及客户沟通之心法和技法 （含趸交和期满）

财富4.0时代下的银行渠道业务及客户沟…的训练重点落在指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习

2天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

一、课程背景：
二、课程目标：
三、课程时间：2天1晚
四、课程方式：讲授、案例解读、情景训练
五、课程对象：银保团队、银保主管
六、课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练
七、课程大纲

策略篇 – 宏观三碗面，抓市场红利

一、第一碗面- 基本面
二、第二碗面 - 资金面

网点初步沟通—建立信任、关系行为

一、分节奏打造客户关系
  • 1. 有品牌
  • 2. 有姿态
  • 3. 有关系
  • 案例：五大类客户活动主题分析
  • 案例：贵宾客户的存在感
二、行员满意度打造
  • 1. 网点负责人
  • 案例：如果您是网点主任，您更喜欢谁呢？
  • 2. 理财经理、客户经理、柜员
  • 案例：双赢案例

网点第二步沟通—充当顾问

一、辅助行员营销——-成功的SPIN有效提问
  • 1. 高效的客户营销从客户信息管理
  • 2. 医生诊断式提问
  • 4. 四类问题的营销逻辑：拒绝后撤原理
二、辅助行员组织活动实现精准营销
  • 1. 内容和范围
  • 2. 类型与方式
  • 案例：夕会模拟演练
  • 案例：《支行和网点五必晒》
  • 3. 不同的技能和意愿进行差异化辅导
  • 4. 业务追踪和阶段性复盘

网点第三步沟通——价值说服

一、分性格类型精准沟通说服
  • 1. 屌丝行员VS土豪行员的维护技巧
  • 2. 行员分类进行有效维护
  • 3. 知己知彼，扬长避短—性格的特点
  • 4. 活学活用，学以致用——关键行为判断法

适合对象

银保团队银保主管

课程定位与主要问题

《财富4.0时代下的银行渠道业务及客户沟…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

  • 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕策略篇 – 宏观三碗面，抓市场红利明确判断口径和处理优先级
  • 用网点初步沟通—建立信任、关系行为安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走网点第二步沟通—充当顾问相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

《财富4.0时代下的银行渠道业务及客户沟通之心法和技法 （含趸交和期满）》面向银保团队银保主管的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

2天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 – 宏观三碗面，抓市场红利
02网点初步沟通—建立信任、关系行为
03网点第二步沟通—充当顾问
04网点第三步沟通——价值说服

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《财富4.0时代下的银行渠道业务及客户沟通之心法和技法 （含趸交和期满）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银保团队银保主管。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕策略篇 – 宏观三碗面，抓市场红利明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配