了解主流金融产品
内容重点
- 分析：财富管理的金融工具（底层资产）与金融产品差异
- 1. 现金类投资分析
- 分析：货基收益与市场利率的关联
- 2. 固收类投资分析
- 分析：银行理财产品与资管新规
金融理财与合规销售（2H）
问题识别：业务场景、关键对象与优先级需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
金融从业人员
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。对于金融从业者而言当前资产配置中的大类资产有哪些？如何识别和运用专业知识进行客户沟通？客户投资出现亏损是我们进行资产配置的机遇抑或挑战？为什么我们推荐产品信心不足，瞻前顾后犹豫不决？除了我们的产品外，还有哪些值得关注并影响客户决策的投资产品？……出现这些问题的根本原因在于没有建立资产配置的思维，对于金融市场没有全面、准确的把握
课程收获
了解我国金融市场结构
课程时间
2小时
授课方式
课程讲授、案例分析、互动思考
课程内容重点
01金融理财与合规销售（2H）：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
课程大纲
投资风险与配置
内容重点
- 案例：刘先生家庭需要进行哪些资产调整
- 1. 资产配置的核心是什么
- 分析：20年以来大类资产收益率比较分析
- 2. 资产配置的风险分析
- 知人知面：投资的信用风险
金融理财合规要求
一、理财的适当性要求
- 1. 依法合规
- 案例：不懂法律，寸步难行
- 2. 平等自愿
- 案例分析：虚假承诺与互联网时代的诚信新解
- 3. 公平适当
- 案例：飞单与理财经理最起码的操守
- 4. 诚实守信
- 分析：销售误导与产品营销过程的尽职尽责
- 5. 保守秘密
- 分析：保密原则与民法典的人格权的隐私保护
二、理财合规的基本流程
- 1. 销售前
- 示范细则：客户评估问卷分析
- 案例：王先生的销售适应性原则
- 2. 销售时
- 案例分析：挖掘产品宣传材料的不合规
- 分析：线上双录与可回溯管理策略
- 3. 销售后
- 4. 客户投诉处理
- 案例分析：解决客户投诉处理与建立危机处理机制
- 5. 合规管理应对策略
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《金融理财与合规销售（2H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融从业人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+互动思考，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
