后新预定利率银保新产品营销快捷启动训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
后新预定利率银保新产品营销快捷启动训练营
【宏观经济形势】宏观经济周期、金融市场行情、资…需要明确判断口径，通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓负责组织练习，内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击用于课后复盘
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
20250831 后新预定利率银保新产品营销快捷启动训练营
3天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、【宏观经济形势】宏观经济周期、金融市场行情、资产配置趋势分析研判
- 宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
- 中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
- 经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
- 产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
- 金融市场波动：低利率时代全面降临，高回报资产极度稀缺
二、【宏观政策分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析研判
- 2025 年美国关税对我国经济、金融市场的影响分析研判
- 当前金融监管政策下金融市场行情趋势解读
三、【金融市场分析】金融市场整体分析与行情趋势
- 货币市场：宽松货币政策下货币持续超发导致无风险利率持续走低
- 债券市场：积极财政政策持续发力引起丰富债券资产入市引起市场拥堵
- 股票市场：多重政策利好叠加经济复苏带来结构性牛市行情利好股市
- 商品市场：政府/企业/居民三部门避险情绪高涨引起黄金持续走高
- 五大类资产整体行情走势研判
- 货币资产（现金类资产/产品）：持续贬值同时面临多类低估值资产投资机会
- 固收资产（固收类资产/产品）：受底层投向债券资产收益走低影响较大
- 权益资产（权益类资产/产品）：结构性牛市行情带来布局机会但波动较大
- 保险资产（保险类资产/产品）：产品预定利率调整带来资产调整机会
- 商品资产（商品类资产/产品）：重点关注黄金类投资品种持续走高
三、权益类配置策略
- 【资配策略】：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
四、保险类配置策略
- 【资配策略】：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 【产品建议】分红险投入布局，储蓄险+健康险形成保险组合
五、商品类配置策略
- 【资配策略】：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 【产品建议】：实物黄金、纸黄金、黄金 ETF 拼配组合投资
六、私募类配置策略
- 【精细化客群经营与精准营销实务模块】
一、【七大精准客群需求挖掘与配置落地】精准客群经营开发与 AUM 提升策略
- 职场新人客群需求挖掘：理财小白新三金
- 单身精英客群需求挖掘：美林时钟轮动配置
- 两口之家客群需求挖掘：标普配置策略与四个钱包理财
- 有娃一族客群需求挖掘：全天候资产配置与终身定投理财计划
- 子女成人客群需求挖掘：子女托举与个人养老双轮驱动
- 迎接退休客群需求挖掘：养老金融规划与安全理财投资
- 安享晚年客群需求挖掘：安享晚年资产配置策略与工具
适合对象
银行个金条线投资顾问/资产管理顾问/产品经理/理财经理/ 保司银保条线银保客户经理/渠道经理/渠道专员
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
《后新预定利率银保新产品营销快捷启动训练营》面向银行个金条线投资顾问/资产管理顾问/产品经理/理财经理/ 保司银保条线银保客户经理/渠道经理/渠道专员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3天，18小时
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关
课程内容重点
01【宏观经济形势】宏观经济周期、金融市场行情、资产配置趋势分析研判
02宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
03中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
04经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
05产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行个金条线投资顾问/资产管理顾问/产品经理/理财经理/ 保司银保条线银保客户经理/渠道经理/渠道专员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3天，18小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
