经营管理版-2025期缴保险业务经营管理实务训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
经营管理版-2025期缴保险业务经营管理实务训练营
【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分…与中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
渠道旺季经营版-2025期缴保险业务经营管理实务训练营
面向金融行业业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【2025目标市场与主力客群营销策略实务模块】
一、新趋势下人身保险客户画像与客群识别：八大目标客群识别与需求挖掘
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
二、【主流客群+场景营销】不同客群开口营销场景搭建
- 第二天：期缴保险主力产品（分红型产品）+健康险营销管理实务
- 【2025年期缴保险业务整体发展分析模块】
一、预定利率持行周期中保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区
- 《资管新规》对资产管理行业的影响——各类金融产品风险与收益轮动
- 《资管新规》对资产管理管理行业的影响——销售与服务端专业发展提速
- 《资管新规》后时代各类金融产品解析
- 《资管新规》后时代各类金融产品配置
- 人身保险经营宏观面：宏观经济增速放缓
- 人身保险经营市场面：金融市场利率下行
- 人身保险经营竞品面：大类资产行情波动加大
- 人身保险经营客户面：市场客户普遍避险情绪高涨
- 2025. 年国人避险资产配置首选：存款、国债、黄金、保险
- 预定利率保司浮动调整与监管动态调整将成为监管常态化管理手段
二、2.0%分红保险预定利率时代保险营销市场分析
- 行业增速趋缓：2024年保险行业保费规模数据解读
- 行业长期前景：长期发展趋势分析
- 行业市场渗透率展望：中国人身险渗透率有望达到11-13％
- 未来保费规模支柱：传统寿险、年金和健康保险
- 市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
- 市场产品形态迭代：分红险重回保险投资收益率王座，将成为市场产品主流
- 【分红险期缴保险产品形态实务模块】
适合对象
金融业从业人员
课程定位
《经营管理版-2025期缴保险业务经营管…》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕【宏观与市场分析】宏观经济周期与金…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：中国金融监管走向行业改革深水区相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
《经营管理版-2025期缴保险业务经营管理实务训练营》面向金融业从业人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
4天
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关
课程内容重点
01【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
02宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
03金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
04金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
05理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融业从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕【宏观与市场分析】宏观经济周期与金…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按4天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
