如获至宝，打动高客三法宝
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
如获至宝，打动高客三法宝
策略篇 – 从宏观到微观，高客建立谈资之后继续拆到客户篇 – 更深入了解你的高客和做对事 – 打动高客三大法宝：情理法，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
如获至宝，打动高客三法宝（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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如获至宝，打动高客三法宝（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握
策略篇 – 从宏观到微观，高客建立谈资
二、第二碗面 - 资金面
三、第三碗面 - 政策面
四、第四碗面 - 客户面
客户篇 – 更深入了解你的高客
一、客群细分与需求定位
- 1. 客户分类维护模式
- 2. 需求定位与满足
二、需求面谈：找对症结有的放矢
- 案例解析：客户KYC分析流程
- 工具：客户画像KYC地图
三、高客成交工具
- 工具一：风险产品vs安全产品的10年总对比模型
- 工具二：哪些资产100未来一定确定可上升到300万模型
- 工具三：现金为王型客户沟通逻辑模型
- 工具四：收益为王型客户沟通逻辑
- 工具五：房产投资vs金融房产
做对事 – 打动高客三大法宝：情理法
一、持续建联，用情商找到柔软突破口
- 1. 情商建联三步曲：喜欢 – 信任 – 信赖
- 工具使用：客户素描板、客户生态图
二、提升专业，用财商话题打开话题
- 1. 重新审视资产配置的多元化：资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
- 2. 资产配置工具研讨和实操 – 搭建家庭反脆弱配置
- 1. 工具1：5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
- 2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 反脆弱资产配置法
三、发现痛点痒点，用法商促成大客户
- 1. 运用法税检视表检视
- 2. 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
实战篇 - AI赋能高净值营销
一、客户筛选
- 案例分析：如何通过AI分析客户行为数据筛选高价值客户
- 工具实操：通过AI工具制定客户资产组合方案
适合对象
绩优、业务主管、银保经理 培训大纲
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕策略篇 – 从宏观到微观，高客建立…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助客户篇 – 更深入了解你的高客完成一次可复盘的应用演练
- 输出做对事 – 打动高客三大法宝：情理法相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
金融领域的竞争，正在从产品竞争服务竞争，向市场竞争和客户竞争过度，特别是资产规模丰厚的大客户，更是各机构努力争夺的对象。客户销售历来以难度大、决策流程复杂、成交周期长为显著特征，因此对于市场营销销售员的要求也较高，不仅需要不屈不挠的销售精神，同时也需要完善的销售流程。而随着时代发展，客户的需求、决策流程均不同程度发生改变，长期维系客户关系、识别企业关系决策链、获得第一手价值信息从而第一时间匹配方案，是银行金融工作从业人员在销售中的必备技能
课程基于企业机构客户沟通，开拓销售新意识，并从找对人说对话做对事，找到需求挖掘和提高成交率，共创2025佳绩！
课程时间
1天
授课方式
讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
课程内容重点
01策略篇 – 从宏观到微观，高客建立谈资
02客户篇 – 更深入了解你的高客
03做对事 – 打动高客三大法宝：情理法
04实战篇 - AI赋能高净值营销
05如何通过AI分析客户行为数据筛选高价值客户
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与行为沟通应用提升团队业绩
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
绩优、业务主管、银保经理 培训大纲。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕策略篇 – 从宏观到微观，高客建立…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
