金融从业人员综合金融能力提升
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
金融从业人员综合金融能力提升
当前宏观经济环境复杂多变，货币供应持续高位，利率进入下行通道，资管新规全面落地，老龄化社会加速到来，社保压力增大，国家鼓励个人养老储备
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
金融从业人员综合金融能力提升（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 理解当前宏观经济与政策对财富管理的深远影响
- 2. 掌握抗通胀、保资产的底层逻辑与实操方法
- 3. 学会运用资产配置理念与工具（如金字塔、帆船理论、三个篮子等）构建客户资产组合
- 4. 掌握保险规划在资产隔离、养老储备、传承规划中的关键作用
- 5. 了解基金投资在当前市场环境下的配置价值与定投策略
适合对象
银行理财经理、贵宾理财经理、私人银行客户经理等
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 当前宏观环境的财富管理大背景和抗通胀保资产——资产配置的核心逻辑会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：资产配置理念与工具应用相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
当前宏观经济环境复杂多变，货币供应持续高位，利率进入下行通道，资管新规全面落地，老龄化社会加速到来，社保压力增大，国家鼓励个人养老储备。与此同时，全球政治经济格局动荡，中美关系、关税政策、AI技术革命等外部变量不断冲击国内市场。投资者面临财富缩水、理财产品暴雷、资产配置难度加大等多重挑战。在此背景下，银行理财经理亟需提升对宏观趋势的敏感度与资产配置的专业能力，为客户提供更稳健、更前瞻的财富管理方案
课程内容重点
01当前宏观环境的财富管理大背景
02抗通胀保资产——资产配置的核心逻辑
03资产配置理念与工具应用
04保险规划在资产配置中的战略作用
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、贵宾理财经理、私人银行客户经理等 讲课方式： 现场讲授+互动答疑+案例引导 课程提纲。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；当前宏观环境的财富管理大背景和抗通胀保资产——资产配置的核心逻辑会被串成一组可练习的风险处置。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
