双核驱动：消费金融获客攻坚与团队管理实战特训

新形势下的获客破局需要明确判断口径，获客模式深度拆解负责组织练习，营销团队管理实战用于课后复盘

1天 税务管理
授课讲师： 苏轼 · 保险营销一线实战训练专家
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课程大纲

课程总览

内容重点
  • 上午：全流程讲获客

第一部分：新形势下的获客破局

一、消费金融获客的变局与挑战
  • 1. 当前消费金融市场趋势解读：从规模扩张到价值深耕
  • 2. 传统获客模式的三大瓶颈：成本高、转化低、留存难
  • 3. 营销Leader的思维转型：从流量思维到用户生命周期价值思维
  • 4. 案例剖析： 工商银行数据驱动+生态协同优质客群一体化方案
二、新型获客思路全景图
  • 1. 存量客户维护：沉睡客户的唤醒与价值挖掘
  • 2. 场景营销：线上+线下场景的嵌入与渗透
  • 3. 母行联动：对公带动零售的协同获客模式
  • 4. 亲友联动：递进式营销的合规设计与激励机制

第二部分：获客模式深度拆解

一、存量客户维护与私域运营
  • 1. 存量客户分层：沉睡户、流失户、活跃户的不同激活策略
  • 2. 企微私域运营SOP设计：从加到管到转化的全流程
  • 3. 实战案例： 头部银行通过智能客服+企微SCRM，加友成功率提升300%，贷款申请率提升280%
  • 4. 小组研讨： 如何设计你的存量客户唤醒黄金72小时跟进策略
二、场景营销实战打法
  • 1. 消费金融的九大场景模式：电商场景、线下卖场场景、社区场景、垂直场景等
  • 2. 场景营销五步法：需求洞察→心理洞察→场景设计→运营落地→成交引导
  • 3. 案例解析
  • （1）建行合肥分行商户贴息+建行引流家装场景营销生态圈
  • 4. 实战
  • 演练： 针对你所在区域的典型场景，设计一个场景+金融的嵌入方案
三、母行联动与亲友联动
  • 1. 对公带动零售：代发工资户的消费金融转化路径
  • 2. 工会团购模式：企事业单位员工的批量开发
  • 3. 亲友转介机制：MGM（客户转介绍）的激励设计与合规边界
  • 下午：团队管理与效能提升

第一部分：营销团队管理实战

一、团队组建与机制设计
  • 1. 营销团队的人员结构优化：如何配置走访组+攻坚组+运营组
  • 2. 激励机制创新
  • （1）专业团队+网格抢单双轨机制
  • （2）抢单制与PK机制的设计要点
  • （3）短期激励与长期留人的平衡
二、团队执行力提升
  • 1. Leader的四大管理角色：教练、激励者、协调者、标杆
  • 2. 目标拆解与过程管控：如何将年度目标分解到日、落实到人
  • 3. 低绩效员工的辅导与激活
  • 4. 实战
  • 工具： 晨会夕会的标准化流程设计
  • 情景模拟： 如何应对团队成员连续三个月业绩不达标？

第二部分：赋能工具与落地转化

一、营销团队的数字化赋能
  • 1. 智能工具的应用
  • （1）客户洞察平台（CDP）：千人千面画像与精准营销
  • （2）AI辅助营销：智能荐卡、话术推荐
  • （3）自动化营销SOP：断点营销、沉睡唤醒
  • （4）数字化管理看板：如何通过数据监控团队健康度
二、全员营销能力复制
  • 1. 培训体系的搭建：如何让团队成员人人讲产品、个个懂业务
  • 2. 讲前深学→讲中提炼→讲后复盘的闭环模式
  • 3. 经验萃取与案例沉淀：让优秀经验可复制
三、问题诊断与行动规划
  • 1. 世界咖啡研讨： 每组聚焦一个实际管理痛点（如获客难、留存低、团队士气等）
  • 2. 跨组交流与智慧共创
  • 3. 制定个人行动改进计划：培训结束后第一周要做的三件事
  • 4. 结训总结： 从知道到做到的关键跨越
  • 【课程产出】
  • 1. 每位学员： 一份《个人行动改进计划》
  • 2. 每组团队： 一个场景营销方案/团队管理解决方案
  • 3. 全员共享： 课程精华资料包（含案例库、工具模板、SOP参考）

适合对象

全国各地营销条线的Leader

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕新形势下的获客破局校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 反馈辅导有抓手：获客模式深度拆解安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 团队复盘有依据：营销团队管理实战相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

在宏观经济增速放缓与消费结构升级的双重背景下，消费金融正经历从跑马圈地向精耕细作的深刻转型。一方面，传统获客模式面临成本攀升、转化率下降、客户留存难的三大困境；另一方面，存量客户的深度经营、场景生态的跨界融合、母行资源的协同联动，正成为新一轮增长的核心驱动力

与此同时，身处一线的营销条线Leader们面临着更为复杂的双重挑战：既要懂业务——在流量红利消退的当下，带领团队突破获客瓶颈，探索私域运营、场景嵌入、增长传播等新型打法；又要会带兵——在队伍年轻化、竞争白热化的环境中，搭建高效的团队机制，激发个体潜能，实现从个人英雄到团队赋能的角色跨越

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01新形势下的获客破局
02获客模式深度拆解
03营销团队管理实战
04赋能工具与落地转化

讲师介绍

苏轼 讲师头像

苏轼

保险营销一线实战训练专家

前平安/新华省级培训部经理，现任保险代理经营合伙人。18年保险全链条实战经验，专注营销训练、团队招募及高客经营。累计培训20000+小时，辅导人数超10万，以实战成果驱动团队产能提升

保险银行财富管理医药连锁快消品农业销售
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课程差异说明

本课程页面围绕《双核驱动：消费金融获客攻坚与团队管理实战特训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合全国各地营销条线的Leader等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

本次培训聚焦130位来自全国各地营销条线的管理者，旨在通过系统化的课程设计，帮助学员，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配