课程总览
一、客户识别与KYC方法
二、分层分级分群客户经营策略与实操
- 案例分享：招商、农行、城商行的分户管理模式
三、客户深度维护与存量客群盘活方法与技巧
四、客户分群经营与营销实务
五、渠道拓展与新客引流
一、当前客户资产配置需求分析
二、当前各类大类资产配置策略
- 1. 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 2. 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 3. 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 4. 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 5. 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 6. 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
三、六大资产配置模型应用——通过配置模型切入资产配置话题，搭建营销场景
- 1. IMCI策略模型——适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 2. 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 3. 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 4. 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 5. 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
- 6. 资产管理生命周期模型——适配超高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型客户
