保险理财基础知识和客户服务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险理财基础知识和客户服务
在当前利率下行、股市波动的背景下，保险成为居民资产配置中不可或缺的一环
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险理财基础知识和客户服务（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
大堂经理、柜员、新入职银保人员
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- ◆ 了解保险作为理财工具的基本功能与特点
- ◆ 掌握三类主要保险产品的核心用途与适合人群
- ◆ 学会在日常服务中识别客户的潜在理财需求
- ◆ 能够进行基础的保险理财知识讲解与客户引导
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从保险为什么现在这么重要切入，把识别客户的保险理财需求和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
课程内容重点
01保险为什么现在这么重要？
02识别客户的保险理财需求
03一眼识别客户类型
04客户异议处理实战
05从识别到成交——大堂保险销售全流程
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
大堂经理、柜员、新入职银保人员 讲课方式 现场讲授+角色扮演+情景模拟+话术演练。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 了解保险作为理财工具的基本功能与特点；◆ 掌握三类主要保险产品的核心用途与适合人群。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
