开门红下保险客户开拓黄金法则

适合对象

绩优团队

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

了解中国财富管理和保险行业重大利好时代正在到来，以团队共创的方式，共同绘出有能力购买，有意愿购买各类保险产…
开启学员的开拓之旅，提升学员的营销活动创造力，构建个性化主顾开拓生态圈，并制定1+100的储客计划
沟通复盘有依据：开门红下保险客户开拓黄金法则的业务目标、适用场景和关键问题

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团队跟进更一致：课程主题对应的方法框架、操作步骤和常见误区

课程背景与交付信息

中国保险市场在过去20年经历了高速增长，但对比欧美等成熟市场，中国保险市场目前渗透率仍相对较低。保险行业的钻石时代已经到来，谁拥有客户，谁就拥有未来。我们的保险从业人员是否已经做好了充足的准备？本课程将引领大家一起学员开启学员的开拓之旅，探究如何成为更加专业，被客户更加推崇，成为行业精英的发展之道

课程时间

2天

授课方式

讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

课程内容重点

01策略篇 - 热点话题谈资丰沛理念清晰

02找对人 – 打造IP，高客开拓

03做对事 – 圈层经营，客户联盟

04说对话– 打动客户三大法宝：财+法税+医养

课程大纲

策略篇 - 热点话题谈资丰沛理念清晰

二、资金面分析 – 大降息时代+资本市场转暖

1. 降息大时代来临下，保险行业的转型
安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
解读：中国居民高比例储蓄动机调研
中国人防病防老的安全感缺失+ 金融工具不匹配性跃然纸上
股市起飞下，如何与客户聊保险
提示风险——牛市是散户亏钱的主要原因
强调配置——孤注一掷，注定无法成为寿星
突出优势——机构投资比散户更有优势

三、客户面分析 – 延迟退休，应对中国最大的灰犀牛

三冬叠加的时代——人口的冬天
中国家庭的养老风险
三冬叠加的时代——社保的冬天
社保养老金替代率不足
分享：你能在社保拿多少养老金？
延迟退休来临，养老保障缺口明显更大
解读：延迟退休政策70、80、90的影响
领取养老金最低缴费年限逐步提高至20年
三冬叠加的时代——人生的冬天
老年五阶段

找对人 – 打造IP，高客开拓

一、成交从正确的认识开始–开发客户的8个问题

1. 我到底在卖什么？
2. 我的客户必须具备哪些条件？
3. 客户为什么会向我购买？
4. 客户为什么不向我购买？
5. 谁是我的客户？
6. 我的客户会在哪里出现？
7. 客户什么时候会买、什么时候不买？
8. 谁在跟我抢客户？
互动：谁是我的客户：客户画像——团队共创
分小组分别画出理想客户画像

二、潜在重要客户的八大来源

1. 缘故关系法——利用即有人脉开拓客户的方法
2. 陌生拜访法——-随时随地交换名片，陌生人变熟人，熟人变关系
3. 电话行销法——-深耕加广播全方位营销
4. 转介绍 ——客户自动提升良策
5. 优质服务法——-营销客户再次购买的机会
6. 聚会参与法——-到人多的地方找客户、行业协会、商圈、旅伴、俱乐部、客户家等
7. 举办讲座法——-专业展示吸引客户
8. 网络交流法——牢记互联网的财富
互动：写下自己最擅长，以及最期待开拓高端客户来源的方式，小组成员互相点评

做对事 – 圈层经营，客户联盟

内容重点

财富客户分层
财富客户分类
企业主
职场精英
富太太

说对话– 打动客户三大法宝：财+法税+医养

内容重点

第一类客户：创富篇 –财商导入
客户画像：中产家庭、无暇理财、安全投资追求者
客户担心：找不到安全资产、零利率市场来临、资产贬值
金融工具比较：理财、股票、大额保单
大额保单价值

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《开门红下保险客户开拓黄金法则》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合绩优团队等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解中国财富管理和保险行业重大利好时代正在到来，以团队共创的方式，共同绘出有能力购买，有意愿购买各类保险产品的人群特征，以及如何获客、转化系类过程，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配