第一部分：财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
内容重点
- 趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
- 1. 美联储加息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发
大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
第二部分：大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈
内容重点
- 步骤一、实际案例全方位了解高净值客户
- 多房产少金融资产客户的高净值客户案例
- 配置资产不当导致财富大幅缩水客户的案例
- 没有做好资产传承导致财富流失客户的案例
- 步骤二、高净值客户的开拓及资产缩水原因分析
第三部分：大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承
内容重点
- 方法1：科学利用金融工具，让金钱为高净值客户服务
- 高净值客户财富保值工具分析---大额保险、家族信托及固收产品
- 利用资本市场，分散家族财富，扩张财富版图
- 如何利用私募基金和股权，实现财富的稳定增长
- 方法2：高净值客户财富管理策略——做好资产配置，财富稳健增长
适合对象
银行理财经理、寿险从业者、私行经理等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等
- ◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实…
- ◆ 通过课程了解当前房产、股票、基金、保险、家族信托等工具，做好全方位服务高净值客户和持续营销
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。高净值客户的财富也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，财富面临空前威胁和缩水
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止高净值客户的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个高净值客户的的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
02大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈
03大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、寿险从业者、私行经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等；◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
