课程总览
一、客户的资料收集、分析和诊断
- 1. 客户基本资料的收集（基本信息和家庭成员等）
- 2. 客户的分类和整理（普通客户、中产和高净值客户等）
- 3. 客户的财务资料收集（资产负债表、收入支出表等）
- 4. 客户常见的十大财务问题诊断（财务、目标、规划、配置等全方位）
二、金融产品的分类和交叉营销
- 1. 金融产品的分类和分层（保守、稳健和进取型产品特点及适应人群等）
- 2. 行内重点金融产品分析（存款、黄金、理财等的特点及适应人群等）
- 3. 不同阶层客户金融产品销售的重点（小白、中产、富裕、老年等人群）
三、不同阶层客户的理财要点
- 1. 工薪阶层（白领阶层）的理财方案要点
- 2. 中产阶层（精英阶层）的理财方案要点
- 3. 中小企业主（富裕阶层）的理财方案要点
- 4. 不同生命周期（单身、成长、退休）等的理财方案要点
一、2025年，全球放水时期的总体资产配置思路
二、2025年，固收类产品的配置思路
- 1. 大涨后，股票市场面临的机遇和风险
- 2. 大幅反弹后，基金解套详细策略
- 3. 未来三年的基金组合配置策略
一、新经济周期的富裕客户的财富变局——高净值客户财富的危与机
- 1. 经济大变局，不确定时代到来（经济大变局对富裕客户的财富威胁）
- 2. 产业升级大时代，企业家财富面临的6大威胁（富裕客户财富面临的危险）
- 3. 房产股票股权不断缩水，新经济周期下高净值客户财富如何保值增值（富裕客户投资面临的威胁）
- 4. 富一代逐步老去，财富流向哪里？（代际传承里财富面临的威胁）
二、富裕客户财富管理新趋势——利用保险金信托，实现富过三代
- 1. 房产市场拐点，各行各业大变局时期，富裕客户如何科学配置资产（大变局时代富裕客户如何稳定的配置资产）
- 2. 稳稳的配置、稳稳的财富、稳稳的未来，应用保险金信托实现财富稳定的增值保值（保险金信托的稳定资产配置功能）
- 3. 穿越生命和经济周期，利用保险金信托对富裕客户的财富传承（保险金信托在生命和经济周期里的作用）
- 4. 代际财富规划，利用保险金信托实现富过三代（保险金信托在婚姻财富规划、代际传承等的巨大作用）
