私行客户财富保护传承与家族信托设计(1D)

适合对象

私行客户经理、高级理财经理等

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

关于法律风险、法律问题与客户需求有哪些关联

私行客户在关注什么方面，对于自身家庭和家族有担心什么风险

当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我们的脸上，需要什么素质能力

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、案例分析、小组研讨、课程回顾

课程内容重点

01私行客户财富保护

02明星离婚中的法律风险

03离婚的两种形式及其影响

04彩礼法律问题的处置

05婚前个人财产婚后收益认定

06婚姻财产约定与婚姻财产的保护

课程大纲

课程总览

内容重点

导入案例：张总家庭面对的税务、法律风险有哪些？

私行客户财富保护

一、财产保全的企业经营风险控制

1. 海湾冲突、中美关系的财富智慧
分析：国际政治经济与居民财富安全
2. 新公司法中的财富保全策略
分析：私行客户家庭财产与企业财产的区分
分析：有限责任公司的无限责任有哪些类型
3. 财产保全的多元性与策略
分析：移民与财产合法性的问题
分析：保险、信托、代持等工具的灵活运用
案例：王先生家庭家企隔离的保单设计

二、婚姻问题的财富保全

1. 婚姻财产的风险控制
案例分析：明星离婚中的法律风险
案例分析：离婚的两种形式及其影响
案例分析：彩礼法律问题的处置
2. 婚姻共同财产的认定
案例分析：婚前个人财产婚后收益认定
小组探讨：夫妻共同债务的认定问题
3. 婚姻财产的保全策略
案例分析：婚姻财产约定与婚姻财产的保护
案例分析：刘女士基于婚姻保全的保单设计

财富传承的规划安排

一、财富传承的影响因素

1. 财富传承的风险
研讨：子女婚姻及其财产制度风险分析
分析：家族财富与企业风险的关联
分析：法律原罪与产权保护
2. 法律中对于财富传承的规定
案例分析：继承有效财产的认定
小组研讨：法定继承的优劣势分析

二、财富传承的有效策略

1. 法律工具
小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
案例分析：股权继承的风险解析
2. 金融工具
研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析
研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析
研讨：保险金信托在财富传承中的优缺点分析
案例：王总家庭的财富传承的策略设计

家族信托设计安排

一、家族信托特点及设计

1. 家族信托的特点
2. 家族信托的框架设计
信托人员设计
分析：受益人的标准与复杂设定
信托激励设计
分析：正向与反向激励设置

二、家族信托客群与营销

1. 家族信托适合人群
2. 营销场景
案例分析：企业家太太李女士的资产配置与信托设计
案例分析：张总家庭全面资产配置、家族治理、税务筹划、传承方案
课程3-2-1总结
1. 印象深刻的3个收获
2. 落地应用的2个工具
3. 立刻执行的1个计划

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《私行客户财富保护传承与家族信托设计(1D)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合私行客户经理、高级理财经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+小组研讨+课程回顾，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配