第一部分 银行零售业务核心趋势与经营逻辑重构
内容重点
- 行业大变局：从存款立行到AUM 为王
- 大额存单到期高峰与存款流失应对
- 利率下行、客户资产迁移、同业竞争加剧
- 零售业务增长第二曲线：财富管理与中收提升
- 零售转型 2.0：从产品驱动到客户中心、资产配置核心
银行零售转型与高净值客户深度经营（1D）
高净值客户精准分层与需求深度挖掘需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
客户经理等
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把银行零售业务核心趋势与经营逻辑重构、风险信号和高净值客户精准分层与需求深度挖掘放进同一轮讨论中校准。
课程时间
1天
授课方式
课程讲授、案例分析、实操练习
课程内容重点
01银行零售业务核心趋势与经营逻辑重构
02高净值客户精准分层与需求深度挖掘
03高客资产配置实战与方案定制
04高客深度经营与留存转化实战
课程大纲
第二部分 财富管理与高净值客群 — 零售业务核心增长极
内容重点
- 高净值客群新特征：需求从收益转向保全 + 传承 + 税务 + 跨境
- 银行优势：综合金融、资产隔离、合规安全、一站式服务
- 同业对标：头部银行私行 / 财富管理打法与成功案例
- 破局关键：从卖产品到做方案、做陪伴、做生态
第三部分 高净值客户精准分层与需求深度挖掘
内容重点
- 高客三维分层体系
- 大众高客 / 私行级高客 / 家族客户
- 资产规模、贡献度、活跃度、转介绍潜力
- 核心需求画像
- 资产保全、财富传承、税务规划、子女教育、跨境配置、企业现金流
第四部分 高客资产配置实战与方案定制
内容重点
- 2026 大类资产配置逻辑与配比建议
- 现金类、固收类、权益类、另类、保险、信托
- 生命周期 + 经济周期双轮配置
- 高客专属配置策略
- 稳健底仓：保险 + 固收 + 现金管理
第五部分 高客深度经营与留存转化实战
内容重点
- 高客经营三大核心
- 专业：1+N 专属团队、定期复盘、市场解读
- 定制：一户一档、专属方案、专属权益
- 情感：长期陪伴、关键节点服务、转介绍激励
- 获客与触达
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《银行零售转型与高净值客户深度经营（1D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+实操练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
