课程总览
内容重点
- 导入案例：张总家庭面对的税务、法律风险有哪些？
高净值客户法税服务能力打造
高净值客户法税服务能力打造不只补概念，更关注共同富裕与金税四期解析、金税四期下客户财富保全策略在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
理财经理、私行客户经理等
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
关于金税四期、共同富裕、法律问题与客户需求有哪些关联
私行客户在关注什么方面，对于自身家庭和家族有担心什么风险
保险及其信托产品在财富保全传承方面有哪些功能，与客户营销需要什么素质能力
课程时间
3小时
授课方式
课程讲授、案例分析、小组研讨、课程回顾
课程内容重点
01共同富裕与金税四期解析
02金税四期下客户财富保全策略
03明星离婚中的法律风险
04离婚的两种形式及其影响
05彩礼法律问题的处置
06婚前个人财产婚后收益认定
课程大纲
共同富裕与金税四期解析
内容重点
（一）财富与共同富裕
- 1. 何为财富
- 分析：案例：王总家族的股权、金融、实物资产的结构分析
- 2. 财富的未来变化
- 案例：共同富裕政策下2035年社会阶层的巨大改变对私行客户影响
金税四期下客户财富保全策略
内容重点
（一）金税四期下的财富保全
- 1. 金税四期稽查重点方面
- 分析：金税四期重点稽查情况与稽查对象
- 2. 金税四期对私行客户具体影响
- 分析：对企业、个人的影响方面
高净值客户财富传承之道
内容重点
（一）法律中对于财富传承的规定
- 分析：继承有效财产的认定
- 条款：法定继承的优劣势分析
（二）家族财富传承的风险
- 小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
基于场景方案制定
内容重点
（一）分项场景策略
- 1. 担心婚姻破灭的财富场景
- 2. 工具避债节税场景
- 3. 通过子女实现财产保全
（二）综合场景策略
讲师介绍
张轶
财富管理专家
张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户法税服务能力打造》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、私行客户经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+小组研讨+课程回顾，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
