客户综合总产配置｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

客户综合总产配置推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

客户综合总产配置（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

财富巨变时代到来——新时代的资产配置

内容重点

趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
1. 美联储加息，收割全世界
2. 中美贸易、科技、金融战
3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
互动：不确定时代如何寻找确定性？

客户资产配置实战训练

一、信息的收集和整理

1. 资产负债表
2. 收入支出表
3. 财务比率分析
实战表格：家庭资产负债表、收入支出表

二、财务问题的诊断

1. 财务信息诊断
1. 生息资产和负债资产
2. 理财收入和工作收入
2. 人生目标诊断
1. 房产配置财务目标
2. 子女教育财务目标
3. 退休养老财务目标

三、资产配置策略

1. 大类资产配置策略
2. 人生金字塔配置策略
3. 一次性投资和定期定额配置策略

三、产品落地与异议处理

1. 基金：从解套到盈利的方法和策略
2. 保险：预定利率不断降低的处理方法
3. 理财：产品不保本收益降低的应对方略
4. 其它：黄金、信托等其它产品的投资策略

四、通关演练与总结

1. 现场做方案

适合对象

、银行理财经理、私行经理、证券公司投资顾问等

课程定位

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等
◆ 通过课程全面了解客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加
◆ 通过课程了解当前房产、股票、基金、保险、家族信托等工具，做好全方位服务高净值客户和持续营销

课程背景与交付信息

后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。高净值客户的财富也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度波动，私募资管频频爆雷财富面临空前威胁和缩水

作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止高净值客户的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情

本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个高净值客户的的资产配置计划，实现财富的稳健增值

课程时间

1天，6小时

授课方式

现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学

课程内容重点

01财富巨变时代到来——新时代的资产配置

02客户资产配置实战训练

03趋势一：大国博弈，不确定性时代到来

04中美贸易、科技、金融战

05不确定时代如何寻找确定性？

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

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课程常见问题

学习这门课可以获得什么收益？

◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等；◆ 通过课程全面了解客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

客户综合总产配置