课程总览
一、600 万以上私行客户核心维护技巧
- 1. V1 专属服务体系：组建 主任 + 资深理财经理 + 外部专家（税务 / 律师） 小组，每月 1 次线下深谈，每季度出定制化资产配置报告，结合国家战略调整方案
二、县域高净值客户核心维护技巧
三、50 万以上临界私行客户核心提升技巧
- 精准筛选潜力客户
- 1. 私行服务梯度前置
- 打破门槛限制，让客户先体验再绑定
- 2. 阶梯式资产提升方案
- 3. 产品驱动：职场客群配 稳健理财 + 基金定投 + 增额终身寿，企业主配 现金流管理 + 中低风险理财 + 企业保险
- 高效营销触达与跟踪
- 1. 线上：搭建临界客户专属社群，每周 1 次线上微沙龙，朋友圈精准推送私行服务案例
- 2. 线下：开展临界客户专属沙龙，现场推出资金归集额外收益、私行服务提前锁定等政策
- 3. 跟踪：为客户建立专属提升档案，每月复盘资产进度，及时调整方案，对进度快的客户升级服务
