客户经营策略与宏观经济解读切入（1D）

适合对象

客户经理、理财经理等

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

客户关注什么？客户经营怎么做，增加客户黏性如何开展？

宏观经济指标如何，未来发展是什么？如何经营维护客户？

课程收获

课程时间

6H

授课方式

课程讲授、案例分析、实操练习

课程内容重点

01客户经营策略与宏观经济解读切入（1D）：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

课程大纲

课程总览

内容重点

互动：2025年的客户在担忧什么？关注什么？

客户经营与持续维护

一、为什么没能成交

1. 客户关系
案例：熟悉的老客户如何经营
2. 需求触达
案例：商贸客户的全生命周期

二、客户分层的逻辑

客户场景化经营策略：客户生命周期+企业生命周期
客户识别：刘总的客户画像（家庭结构图与企业股权结构图）

三、客户分层与筛选

1. 基于产品模块的客群分析
分析：熟悉的客户、存量客户、商贸客户的客户经营
客户经营：保险到期客户的经营三部曲
2. 客户识别的工具
工具：PPF的提问方式
案例：王先生的PPF话术梳理

四、客户经营手段

1. 微信营销与持续营销
研讨：你的朋友圈不是你自己的朋友圈
2. 社群营销与后续服务
分析：车友会、俱乐部等的经营
3. 沙龙营销与销售达成
策略：沙龙营销的多层次目标设计
表格：客户沙龙的操作策略表

宏观经济分析与切入

一、环境分析的基本面

1. 国际局势
热点：海湾冲突对财富管理的影响
热点：中美关系与特朗普关税政策对财富管理影响
2. 经济指标分析
GDP解读
发展分析：改革开放四十年与2025年经济增长预期
分析：当前消费、投资、进出口数据解读
失业率
数据分析：经济复苏后的就业与我国职业变化
CPI、PPI

二、金融市场的资金面分析

1. 利率变化
策略：银行存款利率下降，国债利率下调、保险产品利率趋势下调
分析：日本利率降为零，我国是否也会如此？
2. 流动性分析
数据：M2的数据解读与M2和M1剪刀差的影响分析
3. 资本市场的表现
数据：全球股市与中国股市的2025年

三、国家层面的政策面分析

1. 财政政策与减税降费
分析：雅鲁藏布江水电站与特别国债
2. 人口政策与数据分析
分析：人口结构、人口地区等数据解读
3. 社保合规与金税四期
案例：医疗企业补缴社保与金税四期的稽查
4. 共同富裕与财富传承
策略：娃哈哈员工持股与宗老的财富传承
策略：香港李兆基家族2025年的传承安排
课程3-2-1总结

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合宏观政策与财富传承方向补充授课视角，聚焦共同富裕/法商智慧/宏观视野

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课程差异说明

本课程页面围绕《客户经营策略与宏观经济解读切入（1D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理、理财经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+实操练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配