十五五规划解读与高净值客户财富新机遇
一、十五五规划是什么？高净值客户为什么要关注？
二、十五五规划下高净值客户资产配置的新挑战与新机遇
三、高净值客户资产配置的逻辑转型
十五五规划与高净值客户资产配置策略
十五五规划与高净值客户资产配置策略适合带着现有问题进入课堂，通过保险在十五五规划下的战略角色与配置策略把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
保险在十五五规划下的战略角色与配置策略
一、保险作为资产配置的防守核心
二、保险配置四步法
高净值客户沟通与保险产品营销实战
一、高净值客户需求挖掘与关系建立
二、保险产品推荐与异议处理
三、实战演练与反馈优化
适合对象
保险从业者、保险顾问、财富管理师、高客服务专员等
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 政策洞察：清晰理解十五五规划对高净值客户财富结构、宏观环境与传承需求的具体影响，掌握政策红利与风险点
- 策略升级：学会将国家战略融入高净值客户资产配置，构建以保险为核心、兼顾防守与进攻的哑铃型组合
- 产品融合： 提升年金险、医疗险、分红险、保险金信托等产品的组合设计与精准营销能力，应对…
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- 实战赋能：通过话术演练与案例模拟，强化高净值客户沟通、需求挖掘与异议处理技能，提升客户信任与成交转化
课程背景与交付信息
随着2026年十五五规划正式实施，中国经济步入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型与共同富裕成为核心驱动力
高净值客户作为财富管理的重要群体，其资产配置需求正面临深刻变化：一方面，全球利率波动、地缘冲突与产业重构加剧市场不确定性；另一方面，国家政策导向催生新产业机遇与风险，传统单一投资模式已难以满足长期稳健增值需求
保险从业人员作为高净值客户财富规划的关键顾问，亟需深入理解十五五规划对财富结构、宏观政策、传承安排的影响，并通过保险工具在资产配置中的独特优势，帮助客户实现风险隔离、财富保值与代际传承
授课方式
政策解读、策略讲解、话术演练、分组讨论、导师点评 课程提纲
课程内容重点
01十五五规划解读与高净值客户财富新机遇
02保险在十五五规划下的战略角色与配置策略
03高净值客户沟通与保险产品营销实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《十五五规划与高净值客户资产配置策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险从业者、保险顾问、财富管理师、高客服务专员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
政策洞察：清晰理解十五五规划对高净值客户财富结构、宏观环境与传承需求的具体影响，掌握政策红利与风险点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+策略讲解+话术演练+分组讨论+导师点评 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
