高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务

课程大纲

财富巨变时代到来——新时代的资产配置

内容重点

趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
1. 美联储加息，收割全世界
2. 中美贸易、科技、金融战
3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
互动：不确定时代如何寻找确定性？

高净值客户的家族办公室业务

一、实际案例全方位了解高净值客户

多房产少金融资产客户的高净值客户案例
配置资产不当导致财富大幅缩水客户的案例
没有做好资产传承导致财富流失客户的案例
通过案例分析总结高净值客户和一般客户理财的不同点

二、科学利用金融工具，让金钱为高净值客户服务

高净值客户财富保值工具分析---大额保险、家族信托及固收产品
利用资本市场，分散家族财富，扩张财富版图
如何利用私募基金和股权，实现财富的稳定增长

三、高净值客户财富管理策略——做好资产配置，财富稳健增长

6. 种资产配置方法，全方位配置高净值客户资产
三分法资产配置法，实现高净值客户财务无忧
构建财富金字塔，实现高净值客户财富稳健增长

四、做好家族财富保全和财富传承，实现富过三代

婚姻财富规划，不要让财富成为白头偕老的障碍
稳稳的幸福，保险信托在高净值客户中的作用分析
拥有法商税商，实现富过三代
实战
演练：高净值客户的资产配置和资产传承的调整和优化
演练：分组做实战的高净值客户财富管理和经营服务
1. 现场做方案
1. 每组选择一个实战客户
2. 全组做资产配置的实战方案
——包含信息收集、财务诊断、资产配置、家族信托和财富传承

适合对象

证券公司投资顾问、银行理财经理、私行经理等

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等
◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实…
◆ 通过课程了解当前房产、股票、基金、保险、家族信托等工具，做好全方位服务高净值客户和持续营销

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团队跟进更一致：高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。高净值客户的财富也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，财富面临空前威胁和缩水

作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止高净值客户的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情

本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个高净值客户的的资产配置计划，实现财富的稳健增值

课程时间

1天，6小时

授课方式

现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学

课程内容重点

01财富巨变时代到来——新时代的资产配置

02高净值客户的家族办公室业务

03趋势一：大国博弈，不确定性时代到来

04中美贸易、科技、金融战

05不确定时代如何寻找确定性？

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

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课程差异说明

本课程页面围绕《高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

证券公司投资顾问、银行理财经理、私行经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等；◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配