AI时代来临，2025年分红险配置的新逻辑和新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
AI时代来临，2025年分红险配置的新逻辑和新思路
财富管理行业2025年发展新趋势，保险行业新机遇与投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
AI时代来临，2025年分红险配置的新逻辑和新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
AI时代来临，2025年分红险配置的新逻辑和新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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AI时代来临，2025年分红险配置的新逻辑和新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理行业2025年发展新趋势，保险行业新机遇
内容重点
- 1. 特朗普新政2.0，全球不确定性时代到来
- —时代赋予保险更多的解决问题方法，尤其是应对不确定性
- 2. 货币财政政策全面宽松和2024年9月股市新政下股市楼市的新机遇
- —保险内涵更加丰富，尤其是保险在应对低利率，战胜通胀的意义巨大
- 3. 人口发展大趋势，老龄化少子化时代，为保险发展提供新机遇
投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
内容重点
- 1. 预定利率不断下行，分红险的投资底层逻辑和产品收益影响分析(利率下行下分红险的保底利率和分红投资的价值)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？（分红险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 3. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析（分红险的保本和投资兼顾的优势）
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（分红险的子女教育和养老功能）
- 5. 经济产业波动，分红险在高净值客户里的财富管理和财富传承（分红险和保险金信托的财富管理和财富传承作用）
AI时代的保险营销新方法——AI时代的保险营销新工具
内容重点
- 1. AI在分红险营销里的巨大作用（AI自动生成各类客户的分红险话术）
- 2. 通过AI保险在子女教育和养老规划里的配置（AI生成子女教育和养老保险方案并优化）
- 3. AI资产配置和理财建议书：基于客户风险偏好和目标，生成综合资产配置，突出保险在资产配置的作用（AI自动生成客户资产配置方案）
- 4. AI生成方案销售话术（AI人性化解读保险配置方案）
- 实战
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
AI任务拆解、流程嵌入和输出复核复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕财富管理行业2025年发展新趋势…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 流程复用更容易：投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：AI时代的保险营销新方法——AI时…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
团队把AI能力接入日常工作时，最先卡住的是场景边界和结果复核。训练会串起财富管理行业2025年发展新趋势，保险行业新机遇、投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略和AI时代的保险营销新方法——AI时代的保险营销…，先把可落地路径说清楚。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理行业2025年发展新趋势，保险行业新机遇
02投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
03AI时代的保险营销新方法——AI时代的保险营销新工具
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕财富管理行业2025年发展新趋势…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
