低利率周期，分红险和基金配置营销新策略

课程总览

• PARTA 上午 新经济形势下分红险的新营销场景

财富管理新趋势——新经济周期下分红险的趋势和收益分析

• 1. 特朗普2.0和全球关税战下的宏观经济形势分析（分红险应对不确定时代）
• 2. 货币财政超宽松和低利率周期下保险的机遇（分红险应对低利率）
• 3. 利率不断下行趋势下，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
• 4. 股票基金不断新高下，分红险投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
• 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（分红险在居民资产配置的压舱石作用）

投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略

• 1. 预定利率不断下行，分红险的投资底层逻辑和产品收益影响分析(利率下行下分红险的保底利率和分红投资的价值)
• 2. 货币大放水，股市大幅波动，分红险销售新机遇？（分红险的家庭资产配置和稳定器作用）
• 3. 利率下行期，分红险的保住本金和复利收益分析（分红险的保本和投资兼顾的优势）
• 4. 老龄化少子化社会，利用分红险做好养老和子女教育规划（分红险的子女教育和养老功能）
• 5. 经济产业波动，分红险在高净值客户里的财富管理和财富传承（分红险和分红险金信托的财富管理和财富传承作用）

分红险营销型天地——新形势下分红险的客户经营和营销异议处理

• 1. 分红险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
• 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售分红险？（利率不断下行，未来分红险收益会越来越低？）
• 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户分红险机会分析（股市基金大涨了，买分红险收益太低了？）
• 4. 养老子女教育型型客户分红险分析（养老金子女教育用基金和定投收益更高，分红险收益太低？）
• 6. 高净值企业主客户分红险机会分析（分红险的家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）

从解套到盈利，基金的盈亏逻辑分析

基金的产品健诊和售后异议处理