沙龙：低利率时代锁息资产战略配置与分红险价值洞察（1H）

课程大纲

经济热点解析

一、面对现实的宏观经济数据

通货膨胀率：分析当前物价与 M2 流动性泛滥的关联

二、政策：超长期特别国债

特别在什么地方
结合雅鲁藏布江水利枢纽、新藏铁路等大基建项目与国家战略
超长期特别国债与保险资金长期配置需求的契合性

三、银行存款利率下调

梳理不同类型银行的利率策略考量
分析欧元区利率下调及长期负利率存款的现状

四、保险预期利率下调

保险预期利率下调原因
保险监管与资金长期安全

做好资产配置

一、资产配置的关键点

二、保险资产配置解读（分红险）

1. 分红险的核心优势与运作机制
应对利率下行风险
兼顾安全性与收益性
匹配长期财务目标
2. 分红险的市场发展现状与趋势
分红险的价值
4. 选择分红险产品的核心原则

三、总结升华

适合对象

中高端客户

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

经济下行与通货紧缩叠加，银行存款利率持续下调；我国超长期特别国债票面利率不断走低；房地产新政持续出台，各地市场成交表现分化；保险预期利率下降且呈下行趋势。在此背景下，为金融业客户解析经济形势、提供资产配置策略尤为重要

课程信息

课程时间

1小时

授课方式

课程讲授、案例分析、客户互动、总结升华

课程内容重点

01经济热点解析

02做好资产配置

03面对现实的宏观经济数据

04通货膨胀率：分析当前物价与 M2 流动性泛滥的关联

05政策：超长期特别国债

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《沙龙：低利率时代锁息资产战略配置与分红险价值洞察（1H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

中高端客户。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授 + 案例分析 + 客户互动 + 总结升华，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配