“固收+”分红险大额保单推动之实操训练营

策略篇 – 固收+未来热卖趋势预估会打开第一轮讨论，销售篇- 一固收+分红险营销三大步骤六大策略与基本面分析负责把练习结果接到后续工作

1天销售管理

授课讲师：李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家

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适合对象

绩优人员主管督理财经理银保团队

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

客户判断更清楚：经济形势的分析引导销售员关注当前形势强化未来降息预期强调产品竞争优势
理解固收+分红险大额保单推动之实操训练营的核心逻辑、适用场景与关键影响因素
掌握第一讲：策略篇 – 固收+未来热卖趋势预估中的关键方法、工具和操作要点

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团队跟进更一致：固收+分红险大额保单推动之实操训练营的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

《固收+分红险大额保单推动之实操训练营》面向绩优人员主管督理财经理银保团队的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 – 固收+未来热卖趋势预估

02销售篇- 一固收+分红险营销三大步骤六大策略

03基本面分析

04资金面分析

05资管新规给理财产品带来的新变化

课程大纲

课程总览

一、课程背景

二、课程目标

三、课程时间：1天

四、课程方式：讲授、案例解读、训练通关

五、课程对象：绩优人员，主管、督理财经理、银保团队

六、课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练

七、课程大纲

策略篇 – 固收+未来热卖趋势预估

一、基本面分析

二、资金面分析

1. 资管新规给理财产品带来的新变化
2. 降息大时代来临下，保险行业的转型

三、客户面分析

价值篇- 一固收+分红险的资产配置价值

一、什么是资产配置

1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
2. 资产配置经典案例——耶鲁神话

二、为什么要做资产配置

1. 资产配置与客户利益
2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
3. 多元化在资产配置中的作用
4. 资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
5. 理解并实现客户的资产配置目标
案例：简单投资组织资产表现

三、重新审视资产配置的多元化

1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
2. 宏观经济政策引发资产配置变化
3. 如何有效的进行客户资产合理配置

四、分红险在家庭财富管理八大规划中的运用

五、资产配置工具

1. 工具1：5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 风险容忍度配置法
3. 工具3：如何实现基金、保险和存款同步配置？ - 家庭标准普尔配置法
工具演练通关：在3个场景下资产配置的话术通关

销售篇- 一固收+分红险营销三大步骤六大策略

一、客户需求挖掘

工具：最适合大单营销的二十种大客户画像
2. 成功挖掘中高净值客户十大需求点 – 人生周期图
工具：全生命周期的营销需求切入点

二、客户需求激发

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《“固收+”分红险大额保单推动之实操训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度