第一部分：策略篇 – 2026新周期下的财富管理趋势
一、第一碗面 - 基本面
二、第二碗面 - 资金面
- 60. 70、80面临的养老危机
观形智势：财富配置黄金策略（分红险）
观形智势：财富配置黄金策略（分红险）不只补概念，更关注策略篇 – 2026新周期下的财富管理趋势、守富篇- 如何拥有稳稳的幸福在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
适合对象
中高净值客户
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 提高绩优理财经理\绩优业绩指标达成并促进留存，引领分红险的销售
- 让客户更多了解各大金融产品，特别在经济下行的当下做好资产配置
- 让客户了解财富管理与专业机构的价值
- 明确观形智势：财富配置黄金策略（分红险）的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
当下是百年不遇下的大变革，外部中中美关系、全球化倒退，内部的经济面对各类挑战，本课程的将带领客户应对这种市场大不确定性，从资产配置的角度给客户带来创造财富和守护财富的新思路
本客户沙龙会将引领客户一起探究在如何为他们规划人生，创造财富，守护财富，到客户需求挖掘把握，通过案例解读，给客户建立资产配置的理念，创造2026年的崭新局面
课程时间
1.5小时
授课方式
课程讲授70%，案例分析及互动30% 大纲 第一部分：策略篇 – 2026新周期下的财富管理趋势
课程内容重点
01策略篇 – 2026新周期下的财富管理趋势
02守富篇- 如何拥有稳稳的幸福
03企业家太太李女士的资产配置与组合案例
课程大纲
第二部分：创富篇 - 如何实现共同富裕下的创富
一、资产配置的创富功能
二、资产配置的攻守兼备
第三部分：守富篇- 如何拥有稳稳的幸福
二、信托篇 – 保险金信托的应用与财富管理
- 1. 保险金信托的六大特点
- 2. 保险金信托在财富管理的作用
- 3. 保险金信托与常见同类工具的对比
- 4. 保险金信托营销案例分享
- 案例分析：企业家太太李女士的资产配置与组合案例
- 案例：中国爷爷vs美国爷爷
- 总结：一切尽在财富管理
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《观形智势：财富配置黄金策略（分红险）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合中高净值客户等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
提高绩优理财经理\绩优业绩指标达成并促进留存，引领分红险的销售，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-1.5小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授70%，案例分析及互动30% 大纲 第一部分：策略篇 – 2026新周期下的财富管理趋势，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
