课程总览
内容重点
- 保险营销靠什么：关系、专业还是勤奋？
- 第一天 低利率时代资产配置 + 臻享一生 2026 分红险专项
变局时代的分红险 + 年金险配置逻辑（2D）
变局时代的分红险 + 年金险配置逻辑（…适合带着现有问题进入课堂，通过分红险专业基础通识把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
客户经理、财富顾问等
课程定位与主要问题
《变局时代的分红险 + 年金险配置逻辑（…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体
- 变局时代保险配置底层认知和分红险专业基础通识会被串成一组可练习的销售动作
- 沟通复盘有依据：拜访沟通、方案呈现和跟进复盘检查方法是否适合团队日常任务
- 团队跟进更一致：中邮臻享一生 2026 终身寿险（…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
当前市场利率持续走低、存款与固收类收益不断下行，家庭资产配置从房产、理财转向稳健保障类产品。客户对分红险、年金险认知模糊、分红确定性存疑、适配人群不清。本课程精简宏观篇幅，重点深耕分红险专业解读 + 年金险核心功能 + 实战配置逻辑，助力客户经理专业讲解、精准拓客
课程时间
一天
授课方式
课程讲授、案例分析、问题互动、总结升华
课程内容重点
01变局时代保险配置底层认知
02分红险专业基础通识
03中邮臻享一生 2026 终身寿险（分红型）产品深度拆解
04臻享一生 2026 适配人群与销售逻辑
05年金险基础认知与少儿教育金配置逻辑
06中邮智多星 A 款保险产品全维度精讲
课程大纲
变局时代保险配置底层认知
内容重点
- 市场大环境解读：利率下行、存款理财收益走低、房产增值弱化
- 客户需求变化：避险需求、确定性需求、长期规划意识觉醒
- 保险成为家庭底仓资产的核心逻辑
- 低利率下家庭资产从逐利转向稳守、保值、现金流规划
分红险专业基础通识
内容重点
- 分红险产品结构：保证部分 + 非保证红利部分
- 分红三大来源：利差、死差、费差通俗解析
- 监管规则：70% 盈余分配依据、分红演示合规要求
- 分红险常见销售误区拆解与合规红线
- 分红险与传统寿险、万能险、银行理财核心差异
中邮臻享一生 2026 终身寿险（分红型）产品深度拆解
内容重点
- 投保规则：投保年龄、交费年限、起售门槛、线下单规则
- 产品核心责任：1.75% 有效保额递增、分红演示规则、身故保障
- 现金价值、回本规律、长期收益逻辑解读
- 红利三种领取方式：交清增额、累积生息、现金领取
- 产品核心亮点 FABE 提炼
臻享一生 2026 适配人群与销售逻辑
内容重点
- 精准适配三类客群：稳健储蓄型、长期资产打底型、财富传承型
- 产品核心价值：抗利率下行、复利增值、资产隔离、定向传承
- 真实案例拆解：中年中产、高净值客户配置示范
年金险基础认知与少儿教育金配置逻辑
内容重点
- 年金险核心属性：强制储蓄、确定性现金流、专款专用
- 少儿教育金刚需痛点：教育成本攀升、阶段用钱集中、自发储蓄难留存
- 年金险与分红险功能定位区别：现金流兜底 VS 长期增值传承
中邮智多星 A 款保险产品全维度精讲
内容重点
- 投保规则：被保人年龄、交费方式、保险期间、起售保额规则
- 四大教育金权益：大学教育金、深造教育金、有成关爱金、满期金
- 健康保障责任：重疾 + 特定疾病赔付规则、18 岁前后赔付比例
- 投保人意外保费豁免责任解析
- 投保示例收益拆解、各年龄段领取规则通俗讲解
智多星 A 款邀约话术 + 面访销售逻辑
内容重点
- 目标客户画像：0-17 岁子女家长、重视教育规划家庭
- 标准电话邀约话术、电话常见异议应对
- 少儿教育金客户切入话术、场景化营销思路
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《变局时代的分红险 + 年金险配置逻辑（2D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理、财富顾问等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
看懂利率下行大趋势，跳出宏观繁杂分析，建立保险资产配置底层逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：一天6H，两天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+问题互动+总结升华，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
