课程总览
内容重点
- 保险营销靠什么：关系、专业还是勤奋？
宏观经济解读与分红险配置逻辑（3H）
宏观经济解读与分红险配置逻辑（3H）不只补概念，更关注不确定的时代、构建万先生子女教育规划在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
顶尖客户经理、财富顾问等
课程定位与主要问题
管理干部培养、团队执行力提升或绩效沟通训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
2025年中国经济指标如何，经济周期如何，目前处于什么位势？
利率下行，保险又该怎么给客户配置……
分红险的分红如何实现，是保证实现的吗？现价如何，适合哪些人群购买？
课程时间
3H
授课方式
课程讲授、案例分析、问题互动、总结升华
课程内容重点
01不确定的时代
02构建万先生子女教育规划
03保险营销靠什么：关系、专业还是勤奋？
04不确定的经济：2025经济周期与客户心理
05指标：全球与中国GDP增速、CPI、PMI等解析
课程大纲
不确定的时代
一、不确定的经济：2025经济周期与客户心理
- 指标：全球与中国GDP增速、CPI、PMI等解析
- 市场：中美博弈下的资产市场动荡表现
二、不确定的利率：国债利率下行与投资国运
- 分析：雅鲁藏布江水电站与保险长期投资价值
三、还是不确定的：存款利率下调
- 分析：日本利率下行分析与中国内外大循环、反内卷政策（供给侧改革2.0）
四、不确定的保险预期利率
- 分析：保险超越房产国债的家庭资产配置结构转变
- 分析：分红、终身寿、万能等对利率下调的影响因子
五、不确定的消费者需求变迁
- 分析：五年来的客户投资需求变化
- 分析：高净值家庭的资产结构变化
- 第二篇 分红保险和性能与配置
- 分析：日本、欧洲、中国香港等的分红险发展历史解析
一、分红险的产品核心
- 1. 分红险的结构分析
- 分析：与普通寿险、万能险、理财产品的差异
- 2. 分红险的法律保障
- 分析：70%的含义分析
- 3. 分红险的产品优势
- 分析：利率周期与分红的互动关系
- 分析：经济周期与分红的价值分析
二、分红险的适配
- 1：资产配置中的功能
- 分析：分红的产生与跨越经济周期的功用
- 2. 子女教育的规划分析
- 案例分析：构建万先生子女教育规划
- 分析：分红险在子女教育的优势
- 3. 养老规划的分析
- 分析：分红险对于养老的优势
- 4. 婚姻问题的财富保全
- 分析：婚前个人财产（分红部分与万能账户部分）婚后收益认定
三、分红型投资决策
- 1. 产品选择核心
- 分析：核心偿付能力充足率（平安的指标分析）
- 2. 分红实现率
- 分析：5-10年的历史数据分析（平安的指标分析）
- 3. 现金价值增速与IRR
- 分析：实际收益率的评估（平安的指标分析）
- 4. 公司经营水平
- 分析：关注公司的综合投资收益率与费用控制（平安的指标分析）
- 总结：不确定的市场，也是最好的时代！
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《宏观经济解读与分红险配置逻辑（3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合顶尖客户经理、财富顾问等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+问题互动+总结升华，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
