课程总览
内容重点
- 保险营销靠什么：关系、专业还是勤奋？
分红险、养老场景营销（1D）
提炼可落地的方法、工具和跟进要点与提炼可落地的方法、工具和跟进要点被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
绩优人员、客户经理等
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
利率下行，保险3.0降低到2.0时代怎么给客户配置……
讲保险分红的功能性，怎么讲，如何推，话术怎么用……
网点客户如何经营，MGM怎么实现……
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02不确定的时代：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03确定财富需求：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
课程大纲
不确定的时代
一、不确定的经济：当前周期认定
- 1. 哪些指标能反映经济周期
- 指标：GDP增速、CPI、PMI等解析
- 2. 不同经济周期的投资侧重点
- 分析：美林时钟与美林时钟失灵
二、不确定的利率
- 1. 超长期特别国债
- 分析：发行的资金用途与30、50年投资热点
- 2. 国有行与股份制银行利率下调后地方银行存款利率下调
- 分析：日本利率下行与中日两国经济发展比较
- 3. 不确定的保险预期利率
- 分析：监管机构对于保险利率下行的文件
- 分析：分红险与终身寿在监管层面的变化
- 总结：宏观改变不了，微观有所为，分红险大势所趋
确定财富需求
一、确定性的保险发展
- 互动：分红保险在全球市场中的地位
- 分析：分红险适配人群与产品优势分析
- 分析：不同保险公司年报与分红取得分析
二、分红保险的确定性功能
- 1. 分红保险在资产配置功能
- 分析：降低投资组合的波动，在经济下行阶段获得正向收益
- 2. 分红保险的现金流功能
- 分析：养老的保额确定方法
- 3. 分红保险的债务保全功能
- 分析：保单设计与债务资产保护
- 4. 分红保险的税务筹划功能
- 分析：个税、资本利得、房产税、遗产税等的功用
- 5. 分红保险的婚姻保护
- 分析：不同婚姻状态的保险框架设计
三、提升具体策略：养老场景的年金保险销售逻辑
- 1. 精准客户识别
- 分析：养老客户的PPF的需求梳理
- 2. 破冰润滑的五种策略
- 互动：养老营销场景十个细节挖掘
- 3. 需求挖掘：四阶段需求挖掘
- 演练：养老多维度的需求挖掘
- 4. 异议处理与促成
- 分析：养老保险营销金句与促成
- 5. 具体的保单需求挖掘场景
- 案例分析：李女士的婚姻保护、养老规划与产品呈现案例
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《分红险、养老场景营销（1D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合绩优人员、客户经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
