十五五规划解读与保险高质量发展（1-3H）

适合对象

行业管理层

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

现场问题更清楚：现场问题、质量波动和改善节点，先讲清对象、约束和判断标准
围绕解读：十五五规划保险机遇分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助趋势：保险高质量发展策略完成一次可复盘的应用演练
输出十五五规划下保险行业的宏观机遇相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

本文解读十五五规划在金融强国、民生保障、科技创新等领域的核心导向，分析行业机遇：经济增长与老龄化催生保障需求，科技突破助力满足未被充分覆盖的潜在需求

保险业需围绕五篇大文章转型，在养老、科技、绿色等领域发力，实现高质量发展

课程时间

1-3H

授课方式

课程讲授、师生互动、案例分析、课后复盘

课程内容重点

01解读：十五五规划保险机遇分析

02趋势：保险高质量发展策略

03十五五规划下保险行业的宏观机遇

04经济持续增长为保险行业提供内生动力（推动经济实现质的有效提升和量的合理增长）

05居民收入提升与保险需求增长的关系

课程大纲

解读：十五五规划保险机遇分析

二、十五五规划下保险行业的宏观机遇

1. 经济持续增长为保险行业提供内生动力（推动经济实现质的有效提升和量的合理增长）
居民收入提升与保险需求增长的关系
中等收入群体扩大对保险市场的影响
2. 人口老龄化带来的结构性机遇（加大保障和改善民生力度，扎实推进全体人民共同富裕）
人口老龄化现状及趋势分析
养老金融中保险的比较优势
养老保险体系建设与保险行业的作用
3. 政策支持推动保险行业发展（建设现代化产业体系，巩固壮大实体经济根基）
多层次社会保障体系建设相关政策
个人养老金制度的推进与保险行业机遇

趋势：保险高质量发展策略

一、产品聚焦高价值

1. 高价值保险与保险内核
分析：预期利率下行后的保险产品创新(分红、万能、年金的机遇)
2. 可持续保险与长期主义
分析：保险的长期性与客户长期维护

二、客户关注持续精

1. 客户需求分析
案例：利率下行中保险资产配置的价值
2. 需求挖掘方法
分析：报行合一后的高客专业服务策略
3. 多维度服务
分析：沙龙、线上、陪访的场景运用
案例：法律、税务、投资等的保险功用

三、模式走向场景化金融

1. 场景化金融的特征
案例：养老规划师、财富推荐官等新的提法
2. 场景化金融成败关键
金句：保险在八大场景中的运用

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合宏观政策与财富传承方向补充授课视角，聚焦共同富裕/法商智慧/宏观视野

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《十五五规划解读与保险高质量发展（1-3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

学习这门课可以获得什么收益？

权威详细的十五五方向解读，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1-3H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配