十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇
十五五规划与普通人的关系与保险如何对接十五五规划的核心思想被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
十五五规划与普通人的关系
内容重点
- 1. 国家未来五年的发展蓝图：重点了解科技自立与养老体系建设
- 2. 耐心资本是什么？为什么国家鼓励长期、稳健的投资？
- 3. 养老不能只靠国家，个人需要提前规划第二份养老金
- 4. 利率下行，好资产难找，为什么长期锁定变得很重要？
保险如何对接十五五规划的核心思想
内容重点
- 1. 保险资金是国家耐心资本的重要来源，间接支持科技创新
- 2. 对接国家养老战略：用保险规划确定的、终身的养老现金流
- 3. 保险是践行耐心资本理念的最佳金融工具之一
- 4. 通过保险进行长期储蓄，对抗短期市场波动和人性弱点
十五五规划和保险实战沟通与销售促成
内容重点
- 1. 需求引导逻辑
- 2. 保险销售与价值升华
- 3. 保险销售分步法：从政策到成交
- 4. 异议处理与最终促成
适合对象
保险公司个险从业人员
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 看懂政策：清晰理解十五五规划中科技、养老、耐心资本与普通人生活的关联
- 升级认知：建立保险不仅是保单，更是参与国家发展和个人未来的门票这一新认知
- 掌握话术：学会用政策逻辑讲解保险，让客户感受到保险的长期价值和时代意义
- 促成转化：掌握从政策切入到保险成交的实战沟通技巧，提升销售效率
课程背景与交付信息
十五五规划即将全面启动，科技创新、养老体系建设与耐心资本培育成为国家未来五年的重点方向。这些变化与每个人的未来生活、家庭财务安全息息相关
作为保险从业者，我们既是家庭保障的守护者，也是国家政策的传递者。理解十五五规划，能帮助我们更好地向普通客户讲清保险的价值——它不仅是保障，更是参与国家科技发展、规划个人养老、践行长期主义的智慧工具
本课程将用通俗易懂的大白话，解读政策要点，并转化为实实在在的销售逻辑和沟通话术
课程时间
6小时
课程内容重点
01十五五规划与普通人的关系
02保险如何对接十五五规划的核心思想
03十五五规划和保险实战沟通与销售促成
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司个险从业人员 讲课方式 政策通俗解读+ 逻辑梳理+实战话术演练+ 动问答。
学习这门课可以获得什么收益？
看懂政策：清晰理解十五五规划中科技、养老、耐心资本与普通人生活的关联；升级认知：建立保险不仅是保单，更是参与国家发展和个人未来的门票这一新认知。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
