聚焦十五五：未来五年的稳健投资之道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
聚焦十五五：未来五年的稳健投资之道
聚焦十五五：未来五年的稳健投资之道适合带着现有问题进入课堂，通过了解利率下行下固收类产品的替代方案，如债券、黄…把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
聚焦十五五：未来五年的稳健投资之道（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 全面理解十五五规划带来的投资机遇，包括科技创新、绿色经济等领域的高增长行业，明确投资方向
- 2. 掌握全球放水时期的资产配置逻辑，学会哑铃型策略平衡防守与进攻，优化投资组合
- 3. 分析股市4000点后的投资机会与风险，学会选股、选基方法，避免追高杀跌
- 4. 了解利率下行下固收类产品的替代方案，如债券、黄金等，增强收益稳定性
- 5. 学会利用基金定投、家族信托等工具，实现长期投资和财富传承，提升整体回报
适合对象
金融机构中产和高净值客户，特别是关注资本市场、股票基金、资产配置的银行客户
课程定位
生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组已有明确任务时，可借这门课把现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制拆成分工和检查点
核心收益
- 先确认现场问题、质量波动和改善节点，让训练目标更具体
- 改善动作更具体：全球放水时期的资产配置逻辑，学…和了解利率下行下固收类产品的替代方案…会被串成一组可练习的现场改善
- 标准执行有抓手：问题分析、标准固化和检查跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：学会利用基金定投、家族信托等工具…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2026年十五五规划开启中国经济高质量发展新篇章，科技创新、绿色产业、数字经济成为增长引擎
与此同时，全球货币宽松持续，国内股市突破4000点，创十年新高，资本市场迎来历史性机遇。但投资环境复杂多变：关税战余波未平，利率下行压缩固收收益，房产投资时代落幕。高净
值客户亟需调整资产配置，抓住新经济红利，同时防范市场波动风险。本课程以十五五规划为切入点，深入分析未来五年的投资趋势与策略，聚焦股票、基金、债券等工具，帮助客户在稳健基础上实现财富增值，把握时代机遇
课程内容重点
01掌握全球放水时期的资产配置逻辑，学会哑铃型策略平衡防守与进攻，优化投资组合
02了解利率下行下固收类产品的替代方案，如债券、黄金等，增强收益稳定性
03学会利用基金定投、家族信托等工具，实现长期投资和财富传承，提升整体回报
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融机构中产和高净值客户，特别是关注资本市场、股票基金、资产配置的银行客户。 讲课方式： 现场授课+问题解答 课程提纲 Part A：宏观经济变局与投资新机遇 本部分解读十五五规划及经济环境对投资的影响，分析全球和国内趋势，帮助客户识别未…。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认现场问题、质量波动和改善节点，让训练目标更具体；掌握全球放水时期的资产配置逻辑，学…和了解利率下行下固收类产品的替代方案…会被串成一组可练习的现场改善。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
