十五五规划下的家庭财富新布局
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划下的家庭财富新布局
详细解释十五五规划的核心内容先把对象、任务和边界讲清，家庭财富需要从传统房产、储蓄向新经济领域转移再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划下的家庭财富新布局（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 详细解释十五五规划的核心内容
- 2. 家庭财富需要从传统房产、储蓄向新经济领域转移
- 3. 产业升级带来高收益机会，但也伴随高风险
- 4. 家庭需通过保险、信托等工具对冲潜在损失
- 1. 分析中美关税战缓和后的全球经济环境
适合对象
金融机构中产和高净值客户，特别是关注家庭保障、养老规划、财富传承的保险客户
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕详细解释十五五规划的核心内容校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：家庭财富需要从传统房产、储蓄向新经…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：产业升级带来高收益机会，但也伴随高…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2026年十五五规划正式启动，中国经济进入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型、共同富裕成为核心方向
然而，家庭财富面临多重挑战：全球经济不确定性加剧，中美关税战虽缓和但余波未平；国内货币政策持续宽松，利率进入1时代，储蓄收益大幅缩水；老龄化、少子化社会趋势加速，养老和子女教育压力凸显；房产市场低迷，传统财富增值渠道收窄
在这样的变局下，家庭财富如何保值增值、防范风险、实现代际传承，成为高净值客户的核心关切。本课程以十五五规划为切入口，深入分析家庭财富面临的新形势，重点探讨保险、保障类工具在财富管理中的核心作用，帮助客户在不确定时代构建稳健的家庭财富布局
课程内容重点
01详细解释十五五规划的核心内容
02家庭财富需要从传统房产、储蓄向新经济领域转移
03产业升级带来高收益机会，但也伴随高风险
04家庭需通过保险、信托等工具对冲潜在损失
05分析中美关税战缓和后的全球经济环境
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融机构中产和高净值客户，特别是关注家庭保障、养老规划、财富传承的保险客户。 讲课方式：现场授课+问题解答 课程提纲： Part A：家庭财富面临的新形势与挑战 本部分从宏观经济变局出发，分析十五五规划、人口结构、利率环境等对家庭财富的直…。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕详细解释十五五规划的核心内容校准目标和边界，明确课堂重点动作。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
