财富4.0 下的金融产品营销之心法与技法

配置篇 - 资产配置策略重要性需要接到岗位场景，策略篇 – 2026财富管理市场的机遇与挑战和客户篇 – 客户开拓场景解析会帮助团队确认边界与后续动作

2天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

一、课程背景：
二、课程目标：
三、课程时间：2天
四、课程方式：讲授、案例解读、情景训练
五、课程对象：绩优、主管、理财经理
六、课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练
七、课程大纲

策略篇 – 2026财富管理市场的机遇与挑战

一、基本面分析
二、资金面分析
三、客户面分析

配置篇 - 资产配置策略重要性

一、什么是资产配置
  • 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
  • 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
二、为什么要做资产配置
  • 1. 资产配置与投资利益
  • 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
  • 3. 资产配置与风险：降低波动性、提高风险回报比
  • 4. 理解并实现自己的资产配置目标
  • 案例：简单投资组织资产表现
  • 5. 资产配置实践黄金三原则解析：多资产类别、多市场类型、多周期覆盖
三、资产配置的一般步骤
  • 1. 了解自己：年龄阶段、财务状况、投资期限、流动性需要、风险偏好……
  • 2. 明确目标
  • 3. 科学配置
四、审视理财的多元化
  • 1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
  • 2. 主要投资理财渠道比较解析
  • 3. 如何有效的进行资产合理配置
  • 案例 资产配置组合建议和案例：大额存款+基金+保险的风险错配和时间错配
五、真实沙盘模拟背景
  • 案例：人寿保险的价值
  • 3. 资产配置游戏，真实模拟在过去10年中发生的各大金融活动

客户篇 – 客户开拓场景解析

二、IP打造 – 塑造在客户心目中价值
  • 1. 我到底在卖什么？
  • 2. 我的客户必须具备哪些条件？
  • 3. 客户为什么会向我购买？
  • 4. 客户为什么不向我购买？

适合对象

绩优主管理财经理

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
  • 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
  • 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
  • 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

《财富4.0 下的金融产品营销之心法与技法》面向绩优主管理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

2天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 – 2026财富管理市场的机遇与挑战
02配置篇 - 资产配置策略重要性
03客户篇 – 客户开拓场景解析

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《财富4.0 下的金融产品营销之心法与技法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

绩优主管理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景；形成围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配