经济金融时政热点新闻解读
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
经济金融时政热点新闻解读
宏观经济角度看风险管理会打开第一轮讨论，财经政策角度看财富管理与经济转型时代的风险管理负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
经济金融时政热点新闻解读（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
宏观经济角度看风险管理
内容重点
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
财经政策角度看财富管理
内容重点
- ——货币政策宽松，利率不断下行，财富如何保值？
- 1. 货币不断宽松趋势下，利率下行趋势是必然
- 2. 利率不断下行下，锁定收益很重要
- 3. 利息不断降低时候，锁定收益的对比
经济转型时代的风险管理
内容重点
- ——收入锐减，资产下跌，如何做好资产配置，如何获得稳稳的幸福？
- 1. 经济转型时代，大部分人收入不断下降
- 2. 新旧动能转换，资产缩水非常严重
- 3. 收入高峰期，通过保险锁定收入，筹划未来很重要
房产角度看财务风险管理
内容重点
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
股票基金投资风险角度看资产配置
内容重点
- ——新国九条下股票基金投资的风险分析
- 1. 股票基金在中国居民配置的占比和优缺点
- 2. 注册制下股票基金投资的难度和陷阱
- 3. 保险稳定复利和股票基金波动性高收益的互补性
资管新规下债券信托投资的风险
内容重点
- ——债务违约频发下固定收益产品投资的风险
- 1. 债券信托等固定收益产品在居民资产配置分析
- 2. 资管新规，打破刚兑下固收产品投资的违约爆雷风险
- 3. 保险的本金安全对债券信托违约的替代性
- 案例实战
适合对象
个险从业人员、银保从业人员等
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观经济角度看风险管理梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助财经政策角度看财富管理完成一次可复盘的应用演练
- 输出经济转型时代的风险管理相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。财富管理也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，投资者财富面临空前威胁和缩水
作为保险从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止投资者的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个投资者的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01宏观经济角度看风险管理
02财经政策角度看财富管理
03经济转型时代的风险管理
04房产角度看财务风险管理
05股票基金投资风险角度看资产配置
06资管新规下债券信托投资的风险
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观经济角度看风险管理梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
