股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路
新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形…先把对象、任务和边界讲清，新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置…再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析
内容重点
- 趋势一：美联储降息，全球经济新周期到来（从全球加息时代到全面放水时代）
- 1. 美联储降息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置策略
内容重点
- 趋势一：财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
- 1. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
新转折、新策略、新财富——2025年财富管理新趋势
内容重点
- 策略一：2025年，全球放水时期的总体资产配置思路
- 美联储降息，风险和机遇并存，哑铃型资产配置策略
- 经济金融风险巨大，不确定时代的防守型策略
- 危机中的机遇，资产低估的进攻型策略
- 问题：2025年是危大于机，还是机大于危？
新趋势、新方法、新思路——2025年高净值客户保险配置策略
内容重点
- 策略一：实际案例全方位了解高净值客户的财富管理
- 1. 多房产少金融资产客户的高净值客户
- 2：配置资产不当导致财富大幅缩水客户的
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕新周期、新经济和新机遇——2025…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：新时代、新利率、新保险——新经济周…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：新转折、新策略、新财富——2025…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形…切入，继续梳理新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置…和后续协同动作。
课程时间
2小时
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析
02新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置策略
03新转折、新策略、新财富——2025年财富管理新趋势
04新趋势、新方法、新思路——2025年高净值客户保险配置策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕新周期、新经济和新机遇——2025…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
