新经济周期下，2026年保险配置的新逻辑与新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济周期下，2026年保险配置的新逻辑与新思路
2026年，全球经济政治格局持续演变
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，2026年保险配置的新逻辑与新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、财富管理机构顾问、保险中介人员
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- ◆ 理解2026年宏观经济与政策环境对保险行业的影响
- ◆ 掌握增额终身寿险、分红险、年金险的产品特性与客户匹配逻辑
- ◆ 学会在低利率、高波动背景下，精准引导客户配置三类保险产品
- ◆ 提升从客户需求出发的保险顾问式营销能力
- ◆ 建立保险在财富管理、养老规划、财富传承中的系统思维
课程背景与交付信息
2026年，全球经济政治格局持续演变。美国关税政策延续，国内经济在稳增长与防风险之间寻求平衡，货币政策保持适度宽松，利率中枢继续下行。房地产进入存量时代，居民资产配置从房产为主转向金融资产为主，保险在财富管理中的压舱石作用愈发凸显
与此同时，预定利率持续下调，传统固收类保险产品吸引力下降，分红险、增额终身寿险、年金险在产品结构、客户需求、销售逻辑上都发生了深刻变化。金融从业人员亟需系统理解三类产品的核心逻辑，掌握新形势下的配置策略与营销方法，才能在变局中把握机遇，为客户提供真正有价值的保险配置服务
课程时间
1天
课程内容重点
01宏观经济与保险行业新趋势
02增额终身寿险——低利率时代的压舱石
03分红险——波动市场下的平衡之道
04—不同客户的保险配置实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、财富管理机构顾问、保险中介人员 讲课方式： 现场授课 + 理论精讲 + 实战演练。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 理解2026年宏观经济与政策环境对保险行业的影响；◆ 掌握增额终身寿险、分红险、年金险的产品特性与客户匹配逻辑。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
